2025年银行保险的工作总结范文(精选3篇) .pdfVIP

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

2025年银行保险的工作总结范文（精选3

篇）

银行保险的工作总结1

银行保险做为保险行业的一个新的尝试，正在一步一步走向百姓，也在

一步一步展示着保险行业的新活力。银行保险销售技巧对于银保的销售人员

来说正是现在急需掌握积累的，并不断去完善的。那么银行保险销售技巧都

会有什么内容呢?

银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，

通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务;银行保险是不同金融产品、服

务的相互整合,互为补充,共同发展;银行保险作为一种新型的保险概念，在

金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首

先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大

的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审

视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来

说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习

和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理

财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所

以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，

所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并

不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自

于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客

户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如

果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈

需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面

对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝—碰到几次拒

绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，

如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问

题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步

骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎

样吸引客户和我面谈?客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻

底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲

电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。

经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关

系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作

为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较

高。

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢?一般来讲，每一次成功

的面谈都需要达到三个基本要求：

第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的

信息);

第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一

次再邀约该客户时他对你的信任程度);

第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了