2025年支付结算管理的自查报告(精选7篇) .pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

支付结算管理的自查报告（精选7篇）

支付结算管理的自查报告（精选7篇）

时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回顾这段

时间以来的工作有成绩也有不足，不妨坐下来好好写写自查报告吧。

为了让您不再为写自查报告头疼，下面是小编帮大家整理的支付结算

管理的自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。

支付结算管理的自查报告篇1

一、基本情况

本次支付结算工作的检查期间为20xx年1月1日到20xx年12

月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人

员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、

支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。经自查，我行辖

内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行

要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。

（一）综合管理

1、我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，

遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人

员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，

保障支付结算活动正常进行。

2、我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重

大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配

合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相

关材料的报送工作。

3、加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结

算服务水平。

（二）支付系统管理

1、我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。按

照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业

务。规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。

2、加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金

账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、

高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。

3、按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟

运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算

综合反映。

（三）结算管理

我支行严格按照支付结算制度、业务处理手续和实施办法组织结

算业务管理。规范支付结算工具创新业务、有关票据结算凭证的印制

和结算印章的刻制，以及对票据、重要结算凭证、结算印章、银行汇

票密押、数字签名等安全措施应用的管理。同时，认真、及时做好支

付结算数据的统计和编报工作，努力完成人民银行布置的结算管理方

面的情况调查及专题文字材料。

（四）银行卡管理

1、特约商户管理。我行已建立商户风险评级及风险审批制度，营

销客户经理、pos后台管理人员以及市行、省行审批人员、监控检查

等岗位相互分离，严控商户准入及审批管理。我行暂无低扣率、零扣

率商户，也不存在异地拓展商户。发展特约商户都经过严格的实名审

核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信

系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定

代表人或负责人、授权经办人的个人身份，到现场调查了解商户的经

营背景、营业场所、经营、范围、财务状况