银行从业资格考试《风险管理(初级)》历年真题和解析答案2025-30.pdfVIP

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

银行从业资格考试《风险管理（初级）》历

年真题和解2025-30

1、董事会和高级管理层制定战略规划时，为了使商业银行所有员工理

解战略规划的内容和意义并确保与日常工作协调一致，应当首先征询

最大多数员工的意见和建议。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:董事会和高级管理层制定战略规划时，为了使商业银行所有

员工理解战略规划的内容和意义并确保与日常工作协调一致，应当首

先征询最大多数员工的意见和建议。

2、我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（）。

【单选题】

A.1%

B.2.5%

C.3%

D.4%

1

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《商业银行资本管理办法（试行）》规定在最

低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求外，系统重要性银行应

计提附加资本。我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资

产的1%，由核心一级资本满足。

3、2005年12月8日,瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合

4.19万元人民币)的价格卖出1股JCom公司的股票的委托,这名交易

员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股,这时操作屏上出

现了输入有误的警告,但由于这类警告经常出现,交易员忽视警告继续操

作。随后,东京证交所发现错误,电话通知该公司交易员立即取消交易,

但由于交易所证券交易系统存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13

日,日本证券结算机构正式决定按照每股91.2万日元的价格实施强制性

现金结算。为此,该公司的损失达到了400多亿日元。在该操作风险事

件中,导致风险损失的原因有()。①人员失误②内部流程③系统缺

陷④外部事件【单选题】

A.①②

B.①②③④

C.①③

D.①③④

2

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

正确答案:C

答案解析:考察操作风险的类型。

4、甲乙两人在某银行从事柜台业务多年，乙为柜台会计主管，工作中

两人关系密切、无话不谈，下列甲乙两人对密码管理，正确的做法有

（）。【多选题】

A.乙用甲的密码为客户办理业务

B.各自不定期更换密码并严格必威体育官网网址

C.两人密码互相知悉

D.各自不定期更换密码并严格必威体育官网网址

E.甲用乙的密码为客户办理业务

正确答案:B、D

答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括：（1）柜员离岗未退出

业务操作系统，被他人利用进行操作；（2）授权密码泄露或借给他人

使用；（3）柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客户密码或强行修

改客户密码；（4）设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约；

（5）柜员调离本工作岗位时，未及时将柜员卡上缴并注销，未及时取

消其业务权限等。选项A：乙用甲的密码为客户办理业务做法错误；

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志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

选项C：两人密码互相知悉做法错误；选项E：甲用乙的密码