2025年基金法律法规、职业道德与业务规范试题含答案 .pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

基金法律法规、职业道德与业务规范-第6套

1.只向不特定投资者公开发行的受益凭证进行资产募集的基金是（）。[单选题]

A公募基金(正确答案)

B信托

C存单

D私募基金

答案解析：

公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门

的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

2.基金宣传推介材料的范围包括（）。Ⅰ.微信公众号文章Ⅱ.朋友圈广告Ⅲ.信函Ⅳ.传真[单

选题]

AⅠ、Ⅱ

BⅡ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)

答案解析：

基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子

或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料；②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披

露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；③海报、户外广告；④电视、

电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；⑤中国证监会规

定的其他材料。

3.关于合规管理对基金管理公司运营的意义，以下表述错误的是（）。[单选题]

A减少违规处罚

B降低声誉损失的风险

C降低重大财务损失的风险

D有利于基金管理公司利润最大化(正确答案)

答案解析：

D项说法错误，根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立

和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管

理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能；使法律规则和监管部门的监管规则及监管

意图在基金公司得到全面有效的贯彻落实；避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财

务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

4.关于A基金销售机构基金销售适用性相关的制度和程序，以下表述错误的是（）。[单选题]

A需要健全普通投资者的回访制度

B总部已制定相关制度和程序，需要分支机构再自行制定相关的制度和程序(正确答案)

C需要建立档案对销售人员进行管理

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

D需要对销售人员进行专门的培训

答案解析：

B项说法错误，基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，基金销售

机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销

售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。基金销售机构应建

立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制，规范销售人员履行投资者适当性职责。不得采

取鼓励其向投资者销售不适当产品或服务的考核激励机制或措施。基金销售机构要加强对销

售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等方面进行记录。基金销售

机构要建立健全普通投资者回访制度。

5.关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。[单选题]

A基金管理人内部环境为其它风险管理要素提供规则和结构

B基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础

C基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导(正确答案)

D基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

答案解析：

基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别

重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，

管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事

会给予的关注和指导。

6.基金公司选举、更换董事，是（）依法可以行使的职权。[单选题]

A董事会

B监事会

C股东会(正确答案)

D管理层

答案解析：

选举和更换董事，批准董事的报酬事项是股东大会依法可以行使的职权。

7.基金监管的首要目标是（）。[单选题]

A保护基金投资者及其相关当事人合法权益(正确答案)

B监督基金机构稳健运行

C违规市场秩序

D保障基金行业健康发展

答案解析：

依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监