AFP基础模块1-CFP资格认证制度.docxVIP

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金融理财师AFP资格认证培训

金融理财师

AFP资格认证培训

CFPTM资格认证制度

金融理财师

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一.4E认证体系

nEducation：教育

nExamination：考试

nExperience：工作经验

nEthics：职业道德

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职业道德是客户关注的重点

2004年美国CFP资格认证组织对高收入人群的问卷调查：

n认为理财师必须遵守职业道德者占95%

n认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占97%;

n认为理财师必须通过认证考试者占85％。

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授课大纲

nAFPTM/CFP资格认证的4E认证体系

nAFP/CFP执业者职业道德准则

nAFP/CFP执业者执业操作准则

nAFP/CFP执业者纪律处分办法

nCFP商标使用指南

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1.1为什么确定4E标准

专业资格是成功的重要因素

影响金融理财师成功的因素

（1）人际沟通能力

（2）是否通过CFP资格认证

（3）客户资源

（4）继续教育

（5）教育背景

（6）专业化程度

取值范围[1–4]

3.683.433.353.343.26

2.81

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CFP执业者的素质要求

n知识全面

–跨学科、多领域

–国际化和本土化

–前瞻性和现实性

–工作积累和持续教育

n善于沟通

–直接面对客户，信息传递要求及时准确。

n注重信誉

–信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产

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金融理财师AFP资格认证培训教育n

金融理财师

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教育

n金融理财是一个知识密集型工作；

n金融理财师需要具备跨学科的全面的知识；

n投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容；

n有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。

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1.2.1中国的教育体系

nAFP资格认证培训金融理财原理108小时其中18个小时综合案例

nCFP资格认证培训高级金融理财培训132小时4门专业课

42小时综合案例

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1.2.2教学材料和教学方式

n教学考试大纲

n教学课件

n教材和参考书

n案例和习题

n培训考试

n网上答疑

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1.2教育—Education

n是资格认证的第一步

n培训机构：目前授权的培训机构有四家

–北京金融培训中心

–上海金融学院国际CFP上海项目中心

–广东金融学院国际CFP广州项目中心

–西南财经大学国际CFP成都项目中心

n教育时间：

–240小时

–AFP资格认证教育108小时+CFP资格认证教育132小时

n继续教育

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中美CFP资格认证教育课程的比较

中国

金融理财原理17.5%

投资规划25%

个人风险管理与保险规划17.5%

退休规划与员工福利12.5%

个人税务与遗产筹划12.5%

金融理财综合规划案例15%

美国

金融理财原理13%

风险与保险规划10%

员工福利规划8%

投资规划19%

税务规划17%

退休规划18%

遗产规划15%

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1.2.3继续教育

n继续教育

–是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在规定期限内必须完成的教育项目。

n目的

–为不断提高CFP（国际金融理财师）和AFP（金融理财师）持证人的专业水平。

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金融理财师AFP资格认证培训《金融理财师继续教育管理办法》

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《金融理财师继续教育管理办法》

n总则

n继续教育的形式与学时要求

n继续教育的组织

n继续教育学时的确认和审核n附则

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继续教育的形式（二）

金库网提供各类在线继续教育活动，包括：

网络继续教育

–在线学习有关的继续教育课件，通过考核可获得学分

–阅读推荐书籍并在线提交阅读心得获得学分

–为会员部在全国各地举办的现场继续教育提供图文直播

–其它形式

–访问方法：金库网首页（），进入理财师大家庭，使用注册号激活帐号之后，即可直接进入继续教育中心

现场继续教育活动的预告及在线报名服务

其它：论坛、博客、百科、新闻、嘉宾会客厅等互动信息服务

–提供CFP／AFP资格认证考试答疑平台

–访问方法：进入，找到“CFP／AFP资格认证考试答疑版块”

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1.3考试—Examination

特点：

知识技能并重

强调理解和运用能力、分