2025年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷A卷含答案 .pdfVIP

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

2025年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷

A卷含答案

单选题（共30题）

1、蒋小姐打算购买人身保险，于是找到理财规划师咨询，理财规划师对于人身

保险的解释不正确的是（）。

A.人身保险的保险标的是人的身体和寿命

B.人身保险不适用损失补偿原则

C.人身保险的保险标的可以估计

D.人身保险的保险期限具有长期性

【答案】C

2、对于风险管理和保险规划的定性最为恰当的()。

A.属于进攻性，创造更多家庭财富的规划

B.属于防御性，保证家庭财务状况稳定的规划

C.属于积极避免所有风险发生可能的规划

D.属于通过减少家庭支出从而增加家庭净资产总值的规划

【答案】B

3、影响货币基金收益率的因素主要包括市场利率、基金规模等，一般来说，单

只货币基金规模越大，则该货币基金收益率()。

A.越高

B.越低

C.无法判断

D.与规模等比例递增

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

【答案】C

4、持续理财服务不包括()。

A.不定期的信息服务

B.不定期的方案调整

C.定期对理财方案进行评估

D.定期到客户单位做收入调查

【答案】D

5、关于权益报酬率计算正确的是()。

A.权益报酬率=销售净利率*权益乘数

B.权益报酬率=净利润÷销售收入

C.权益报酬率=资产净利率*权益乘数

D.权益报酬率=负债总额÷总资产平均占用额

【答案】C

6、在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由()负责。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.专家团队

【答案】A

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

7、根据税法的相关规定，对个人购买社会福利有奖募捐奖券、福利赈灾彩票及

体育彩票一次中奖收入不超过()的暂免征收个人所得税。

A.10000元

B.20000元

C.50000元

D.100000元

【答案】A

8、在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本

财务表格包括()。

A.客户个人资产负债表、客户个人收入支出表

B.客户个人资产负债表、客户目前收入结构表

C.客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表

D.客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

【答案】A

9、企业财务报表不包括()。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.行政事业单位会计报表

【答案】D

为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。——张载

10、有A、B两只股票，A股票的预期收益率是15%，B股票的预期收益率为

20%,A股票的标准差是0.04，β值是1.2;B股票的标准差是0.06，β值是

1.8。如果大盘的标准差是0.03，则大盘与股票A的协方差是()。

A.0.0008

B.0.0011

C.0.0