2025年从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷296.pdfVIP

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

****2025年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（）。

A．在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化

B．将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

C．有效维护公司股东及基金投资者利益

D．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

答案：A

解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵

守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范

运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化

的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营

管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，

古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼

有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制

制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安

全完整，确保公司取得长期稳定的发展。④维护公司信誉，树立良好

的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。同时，基金公司也

应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

2.关于基金销售机构向普通投资者销售产品前应当告知的相关信息，

下列表述错误是（）。

A．告知可能直接导致本金亏损的事项

B．告知所销售产品未来收益预期

C．告知投资者适当性匹配的意见

D．告知限制销售对象权利行使期限

答案：B

解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告

知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项。②可能直接导致超过

原始本金损失的事项。③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能

导致本金或者原始本金亏损的事项。④因经营机构的业务或者财产状

况变化，影响客户判断的重要事由。⑤限制销售对象权利行使期限或

者可解除合同期限等全部限制内容。⑥投资者适当性匹配意见。B项，

不可对证券投资业绩进行预测。

3.关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是

（）。

A．跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

B．被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现

C．相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控

D．相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉

答案：B

解析：A项，交易型开放式证券投资基金联接基金（简称ETF联接基

金），是指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简

称目标ETF），紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差

最小化，采用开放式运作方式的基金。CD两项，被动型（指数）基金

具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点。

4.关于基金信息披露的作用，下列表述正确的是（