投信投顾产业形象与信赖度调查研究报告.pptx

投信投顾产业形象与信赖度调查

研究报告

Agenda I.研究报告–柏克市场研究公司20mins.II.公会结论30mins. III.QA20mins.

研究报告A.研究目的了解一般民众对主要金融机构知名度、信赖度以及专业度评价了解一般民众对证券投顾公司服务内容的理解度了解基金投资人的基金投资行为“xx投信投顾公会”的知悉度

B.研究设计研究方法：计算机辅助电话访问(CATI)，采电话簿系统抽样法，按照地区人口施行配额管制(quotacontrol)。在样本大至1,067时，其结构应与母体相似。但因电话簿抽样为以户为单位，故使用性别及年龄配额来控制其样本结构。研究地区：全省23县市受访者条件：年龄20-69岁的一般民众6个月内未曾接受任何市场调查访问（民意调查与收视率调查则不在此限）目前同住家人没有在相关行业工作（如：市场研究、营销、公关、广告、媒体、银行、金融、保险、投信投顾公司等）样本规模：总样本数n=1,067，抽样误差为+-3.00%地区、性别、年龄配额依人口比例做配额控制除1,067份随机样本外，另外补足特别配额600位过去曾经投资基金或连结基金的投资型保单之消费者(详细内容参照下页图表)访问执行时间：2008年1月4日–2008年1月22日

特别配额样本结构本研究共访问全省1,067位年龄20~69岁的一般民众后，有36.2%(即386位)的民众表示过去曾经投资过基金或连结基金之投资型保单。另外追加了214个样本，以补足600位特别配额样本的需求「过去曾经投资基金或连结基金之投资型保单之消费者」。随机样本n=1,067n=680n=386曾经投资基金或连结基金之投资型保单之消费者(n=600)n=214

C.研究内容金融机构形象及产品相关分析各金融机构知悉度各金融机构信赖程度/最信赖的金融机构专业度/信赖度最高的金融机构服务人员曾经运用/购买过的投资理财产品基金消费行为目前基金持有状况/申购方式/申购管道获得基金讯息的管道/所获得基金信息是否充足购买基金的考量因素未来申购新基金的可能性及型态未来申购大陆基金的意愿对投信/基金公司满意及不满意的地方证券投顾公司及投顾老师相关分析对证券投顾公司业务的理解度是否收看证券投顾解盘节目选择投顾老师的考虑因素/证照对投顾老师信赖度的影响是否曾经加入证券投顾公司会员/加入会员及不加入会员的原因/对证券投顾公司满意及不满意的地方xx投信投顾公会知悉度知道xx投信投顾公会与否期望xx投信投顾公会服务内容受访者基本资料年龄/性别/居住地区/教育程度/家庭平均月收入依问卷顺序排列

D.主要发现

第一部份随机样本访问对象：全省16~69岁的男女性

a.金融机构形象及产品相关分析

1.金融机构信赖度除了高知名度之外，“银行”也是提示的五个金融机构当中，获得最高的信赖度，大约有六成多(62.0%)的受访者表示“非常值得信赖”或“很值得信赖’,信赖程度之平均分数达3.74，显著高于其他金融机构。获得第二高信赖度的金融机构是”保险公司”(信赖程度之平均分数达3.18)，其次是“证劵商”)，以及“投信基金公司”(信赖程度之平均分数分别为2.92以及2.88)。”证券投顾公司/老师”的信赖程度则相对较低，有近六成(59.2%)的受访者认为“不是很值得信赖”及”一点也不值得信赖”，信赖程度平均分数为2.23。样本：知道各金融机构的受访者题目：Q1-2证券商(n=813)银行(n=1067)保险公司(n=1028)投信/基金公司(n=622)证券投顾公司/老师(n=566)-表有显著差异18.1%62%33.3%21.1%7.6%59.2%

2.最值得信赖的因素样本：认为该金融机构最值得信赖的受访者题目：Q1-4%公家单位/不会倒/有政府支撑不会倒/国家保障 37.6是熟悉／常往来的机构 18.4有存款保险 8.4提供存款业务 7.5公司形象好／没有负面新闻／有口碑 7.3财力雄厚 6.9财务状况稳定 5.8服务态度好 5.8是大型公司 5.6成立时间久／老字号的行业／