2025年从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷670.pdfVIP

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

****2025年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.某基金公司员工甲认为，风险管理是风险控制委员会和风险管理

部的职责，与公司其他部门没有关系；员工乙认为，风险管理应遵循

最高性原则，因此在风险管理过程中，可以不受公司制度的约束。关

于两位员工的说法，下列判断正确的是（）。

A．甲和乙的说法均错误

B．甲的说法错误，乙的说法正确

C．甲和乙的说法均正确

D．甲的说法正确，乙的说法错误

答案：A

解析：基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从

董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，

评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效

以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

管理公司各环节风险的持续过程。最高性原则是指风险管理作为公司

的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层

应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。

2.基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合

监管，更要做到公正廉洁。在公正廉洁方面，基金人员应该做到

（）。

A．不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂

B．防止所在机构资产损坏、丢失

C．应该严格遵守所在机构的授权制度

D．应当与所在机构签订正式的劳动合同，或其他形式的聘用合同

答案：A

解析：我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、

客户至上、忠诚尽责、保守秘密。其中，忠诚尽责要求基金从业人员

在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。要把忠诚廉洁

落实到勤勉尽责的执业活动中。BD两项是忠诚方面的要求；C项是勤

勉尽责方面的要求。

3.某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处

罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列

基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”，

对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（）的特

点。

A．集合理财、专业管理

B．利益共享、风险共担

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

C．组合投资、分散风险

D．独立托管、保障安全

答案：C

解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些

股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，

因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

4.基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计

的（）监督。

A．事前

B．事后

C．事中

D．全过程

答案：D

解