2025年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案(典型题) .pdfVIP

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

2025年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答

案（典型题）

单选题（共45题）

1、下列哪一项不属于私人银行业务的特征（）

A.准入门槛高

B.服务种类齐全

C.综合化服务

D.重视客户关系

【答案】B

2、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（）。

A.（1）（2）（3）

B.（1）（2）（4）

C.（2）（3）（4）

D.（1）（3）（4）

【答案】A

3、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的

是（）。

A.资产负债状况

B.客户基本信息

C.个人兴趣

D.发展及预期目标

【答案】A

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

4、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操

作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（）特征。

A.顾问性

B.综合性

C.专业性

D.规范性

【答案】A

5、（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银

行理财产品市场（）阶段的特点。

A.改革和深化发展

B.发展

C.规范

D.萌芽

【答案】D

6、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵

先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小

陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计

方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

【答案】C

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

7、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（）。

A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性

B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性

C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具

D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性

【答案】B

8、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频

率取决的因素不包括（）。

A.理财师的喜好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.客户的投资金额和占比

【答案】A

9、根据《安全生产法》规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员

必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（）。

A.安全生产管理能力

B.安全生产知识

C.安全作业培训

D.安全生产知识和管理能力

【答案】D

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

10、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身

份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（）年。

A.20

B.15

C.10

D.5

【答案】A