2025年初级银行从业资格之初级个人理财能力检测试卷B卷附答案 .pdfVIP

子曰:“知者不惑，仁者不忧，勇者不惧。”——《论语》

2025年初级银行从业资格之初级个人理财能力检测

试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1··2025年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身

份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（）年。

A.20

B.15

C.10

D.5

【答案】A

2、（2018年真题）下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资

人的是（）。

A.认股权证+股票型基金+期货

B.股权投资+房产信托基金+基金

C.定存+国债+保本投资型产品

D.绩优股+指数型股票型基金+期货

【答案】C

3、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（）代为向合格投

资者推介信托计划。

A.券商

B.商业银行

C.中央银行

D.保险公司

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

【答案】B

4、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?()

A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求

B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全

等的需求

C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求

D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求

【答案】C

5、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公

司，由信托公司按照委托者的要求进行（）。

A.物业经营

B.租赁、经营

C.租售

D.管理、处分和收益

【答案】D

6、退休养老收入的三大来源不包括（）。

A.个人储蓄投资

B.遗产继承收入

C.社会养老保险

D.企业年金

【答案】B

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

7、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。

A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数

B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)

C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成

长后反映的投资价值

D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、

红利和资本利得

【答案】C

8、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（）的比

重应该最高。

A.国债

B.股票

C.衍生产品

D.外汇

【答案】A

9、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（）。

A.价格风险也叫利率风险

B.当利率上涨时，债券价格下跌

C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失

D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大

【答案】C

10、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（）。

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

A.市场交易价格的一致性

B.交易主体角色的可变性