2025年初级银行从业资格之初级个人理财题库与答案 .pdfVIP

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

2025年初级银行从业资格之初级个人理财题库与答

案

单选题（共40题）

1··2025年真题）（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定

了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能

性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

A.财务信息

B.股票投资

C.个人储蓄

D.理财目标

【答案】A

2、根据《民法典》的相关规定，下列表述错误的是()。

A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还

B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理

C.离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助

D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有

【答案】D

3、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（）.

A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工

作方法

B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建

议

C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中

的个别步骤

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问

题

【答案】B

4、主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上

将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（）。

A.中等风险产品

B.高风险产品

C.低风险产品

D.较高风险产品

【答案】D

5、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（）。

A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视

B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析

C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务

D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化

【答案】A

6、（2020年真题）理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠

纷，下列销售行为中不合规的是（）

A.在编写有关产品介绍和宣传材料时，尚不需进行风险提示，而在销售时需对

客户进行风险提示

B.向有衍生产品相关交易经验或经评估适宜购买该产品的客户推介或销售混合

类理财产品

C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

D.在理财产品销售后，及时准确地履行产品信息披露义务

【答案】A

7、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。

A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权

B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以

公平的市场价格进行

C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务

分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行

D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人

【答案】C

8、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日

内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

A.3