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2021年金融犯罪法律法规考试题库

一、单项选择题（共160道）

1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属于（）。

A?非法吸收公众存款罪

B?吸收客户资金不入账罪

C?职务侵占罪

D?挪用资金罪

正确答案：A??

2、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融机构的工作人员按（）定罪处罚。

A?职务侵占罪

B?非国家工作人员受贿罪

C?挪用公款罪

D?挪用资金罪

正确答案：B??

3、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，依照（）定罪处罚。

A?受贿罪

B?贪污罪

C?职务侵占罪

D?非法吸收公众存款罪

正确答案：A??

4、商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。

A?贪污罪

B?受贿罪

C?挪用资金罪

D?挪用公款罪

正确答案：C??

5、社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，依照（）定罪。

A?违法运用资金罪

B?挪用资金罪

C?职务侵占罪

D?挪用公款罪

正确答案：A??

6、国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。

A?违法运用资金罪

B?挪用资金罪

C?职务侵占罪

D?挪用公款罪

正确答案：D??

7、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有违法所得，被认定（）罪。

A?高利转贷罪

B?违法发放贷款罪

C?贷款诈骗罪

D?挪用资金罪

正确答案：A??

8、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，定（）罪。

A?贪污罪

B?挪用资金罪

C?职务侵占罪

D?非国家工作人员受贿罪

正确答案：D??

9、国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是（）。

A?贪污罪

B?职务侵占罪

C?挪用公款罪

D?受贿罪

正确答案：A??

10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、骗取等行为属于（）。

A?贪污罪

B?职务侵占罪

C?挪用公款罪

D?受贿罪

正确答案：B??

11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予（）立案追诉。

A?违法发放贷款罪

B?贷款诈骗罪

C?骗取贷款罪

D?高利转贷罪

正确答案：B??

12、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A?警告

B?罚款

C?取消高管资格

D?责令停业整顿

正确答案：A??

13、中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责任。

A?民事

B?刑事

C?行政

D?违宪

正确答案：B??

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以（）。

A?登记

B?必威体育官网网址

C?核准

D?公开

正确答案：B??

15、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向（）提供。

A?任何单位和个人

B?单位

C?个人

D?行政机关

正确答案：A??

16、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

A?中国

B?驻在国家或者地区

C?美国

D?国际

正确答案：B??

17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A?书面

B?口头

C?电子邮件

D?传真

正确答案：A??

18、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处（）。

A?罚金

B?罚款

C?管制

D?拘役

正确答案：A??

19、实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重”