2025年反洗钱技能知识竞赛测试题 .pdfVIP

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

反洗钱技能知识竞赛测试题

⼀、填空题（10分，每空0.5分，共计10题）

1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种⽅式掩饰、隐瞒毒品犯罪、⿊社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、⾛私犯

罪、贪污贿赂犯罪、破坏⾦融管理秩序犯罪、⾦融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取

相关措施的⾏为。

2、⾦融机构破产和解散时，应当将客户⾝份资料和客户交易信息移交国务

院有关部门指定的机构。。

3、⾦融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，

1、中国⼈民银⾏对《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》(中国⼈

·····2025··2···)·····,··B）起施⾏。

A、2017年1⽉1⽇

B、2017年7⽉1⽇

C、2017年6⽉1⽇

D、2017年6⽉31⽇

2、⾦融机构应当在⼤额交易发⽣之⽇起（B）个⼯作⽇内以电⼦⽅式提

交⼤额交易报告。

A、3

B、5

C、10

D、15

3、⾦融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（C）负责。

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

A、准确性

B、完整性

C、有效性

D、前瞻性

4、恐怖活动组织及恐怖活动⼈员名单调整的,⾦融机构应当⽴即开展（B）,并按前款规定提交可疑交易报告。

A、⾏政调查

B、回溯性调查

C、针对性调查

D、全⾯性调查

5、⾦融机构应当按照完整准确、安全必威体育官网网址的原则,将⼤额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的⼯作记录等资

料⾃⽣成之⽇起⾄少保存（C）年。

A、1

B、3

C、5

D、10

6、义务机构应当⾄少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当（D）复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进⾏

复核。

A、按合理⽐例逐份

B、按合理⽐例按合理⽐例

C、逐份逐份

D、逐份按合理⽐例

7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进⾏持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,

且经分析认为可疑特征没有发⽣显著变化的,应当⾃上⼀次提交可疑交易报告之⽇起（B）提交⼀次接续报告。

A、每⼀个⽉

B、每三个⽉

C、每六个⽉

D、⼀年

8、中国反洗钱监测分析中⼼发现⾦融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告

的⾦融机构发出补正通知，⾦融机构应当在接到补正通知的（B）补正。

A、3个⼯作⽇内

B、5个⼯作⽇内

C、7个⼯作⽇内

D、10个⼯作⽇内

9、客户不通过账户或者银⾏卡发⽣的⼤额交易，由（D）报告。

A、开户机构

B、发卡机构

C、收单机构

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

D、办理机构

10、中国⼈民银⾏设⽴(B),负责接收⼈民币、外币⼤额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中⼼

C、保卫局

D、分⽀机构

11、⾦融机构通过第三⽅识别客户⾝份的，应当确保第三⽅已经采取符合《反洗钱法》要求的客户⾝份识别措施；第三⽅未

采取符合《反洗钱法》要求的客户⾝份识别措施的，由（C）承担未履⾏客户⾝份识别义务的责任。

A、第三⽅机构

B、⼈民银⾏

C、⾦融机构

D、客户

12、《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（C）

A、12⼩时

B、24⼩时

C、48⼩时

D、7天

13、⾦融机构有以下（A）⾏为，可以处⼆⼗万元以上五⼗万元以下罚款。

A、未按照规定履⾏客户⾝份识别义务

B、未按照规定建⽴反洗钱内部控制制度

C、未按照规定对职⼯进⾏反洗钱培训

D、未按照规定设⽴反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱⼯作

14、下列不属于洗钱的上游犯罪的是（B）

A、⾦融诈骗犯罪

B、故意伤害犯罪

C、毒品犯罪

D、贪污贿赂犯罪

15、⾹港特别⾏政区居民到本⾏开户，应出具（C）

A、⾹港居民⾝份证

B、临时⾝份证

C、港澳居民往来内地通⾏证

D、户⼝簿

16、下列不属于需要重新进⾏客户⾝份识别的情形有（D）

A、客户要求变更⾝份证号码

B、客户要求变更姓名

C、客户要求变更单位负责⼈

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

D、客户要求修改密码

17、反洗钱三⼤预防措施中处于基础地位的是（B）

A、⼤额和可疑交易数据报送

B、客户⾝份识别

C、客户⾝份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

18、反洗钱的核⼼问题和基础⼯作是可疑交易信息的（D