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2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选

70题）

1、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活

动事实的成立和犯罪性。

A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不

影响

2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采

取的必要的管理措施和技术措施的是（D）

A多介质保存B异地备份C规范调阅流程

D不同介质保存的资料，将最短年限保管

3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银

行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责

令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给

予（B）

A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分

D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作

4、反洗钱调查的客体不包括（D）

A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动

C、单位和个人举报的可疑交易活动

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D、一般交易

5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资

格的说法错误的是（D）

A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所

在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可

疑交易互联网报送数字证书

B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时

开展大额交易或可疑交易报告试报送

C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字

证书过期的，应当及时安规定申领更换

D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交

易报告主体资格

6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果

发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他

直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑

建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，

（D）

A、五万元以上五十万、一万元以上五万元

B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元

C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元

D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元

7、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）

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A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度

C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和必威体育官网网址制度

8、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）

A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应

延长至反洗钱调查工作结束

B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记

录的保存期限保存

9、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的必威体育官网网址问题说法错

误的是（D)

A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控

制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的

范围内

B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料

的，应通过严格的、的内部审批流程

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