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个人理财顾问投资风险告知书

合同编号：__________

甲方（客户）：

姓名：

身份证号码：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（理财顾问）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、前言

1.1背景

经济的发展和个人财富的增长，个人理财需求日益多样化。为了满足客户的理财需求，乙方作为专业的理财顾问，向甲方提供理财顾问服务。本告知书旨在向甲方揭示投资过程中可能面临的风险，帮助甲方做出明智的投资决策。

1.2目的

本告知书的目的是向甲方充分披露投资风险，明确双方的权利和义务，保证甲方在了解风险的基础上进行投资决策。

二、定义与解释

2.1相关术语定义

（1）“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的投资建议、资产配置方案等服务。

（2）“投资产品”指乙方根据甲方的需求和情况，推荐的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。

（3）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率变动等因素导致投资产品价值变动的风险。

（4）“信用风险”指投资产品发行人或交易对手未能履行合约义务，导致甲方遭受损失的风险。

（5）“流动性风险”指投资产品在短期内难以变现或变现时可能遭受损失的风险。

（6）“操作风险”指由于内部控制不当、人为失误、技术故障等因素导致投资损失的风险。

（7）“政策风险”指国家政策变化对投资产品产生不利影响的风险。

2.2解释规则

（1）本告知书中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本告知书条款的解释。

（2）除非上下文另有明确规定，本告知书中的术语应具有上述定义所赋予的含义。

三、理财顾问服务内容

3.1服务范围

（1）乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的理财规划方案。

（2）乙方将为甲方提供投资产品的分析、推荐和建议，协助甲方进行投资决策。

（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求变化。

3.2服务方式

（1）乙方将通过面对面咨询、电话咨询、邮件等方式为甲方提供理财顾问服务。

（2）乙方将根据甲方的需求和情况，定期或不定期地向甲方提供投资报告和市场分析。

四、投资风险揭示

4.1市场风险

（1）投资产品的价值受市场价格波动的影响，市场价格的变化可能导致甲方投资本金和收益的损失。

（2）股票市场、债券市场、外汇市场等金融市场的价格波动具有不确定性，甲方应充分认识到市场风险的存在。

4.2信用风险

（1）投资产品的发行人或交易对手可能存在违约风险，如不能按时支付利息、本金或履行其他合约义务，从而导致甲方遭受损失。

（2）信用评级的变化也可能影响投资产品的价值，甲方应关注投资产品发行人或交易对手的信用状况。

4.3流动性风险

（1）某些投资产品可能在短期内难以变现，或者在变现时需要承担较大的价格折扣，从而导致甲方在需要资金时无法及时获得足够的资金。

（2）市场流动性的变化可能影响投资产品的变现能力，甲方应根据自己的资金需求和流动性要求选择合适的投资产品。

4.4操作风险

（1）乙方的内部控制制度、风险管理措施等可能存在不完善之处，导致投资决策失误或操作不当，从而给甲方造成损失。

（2）人为失误、技术故障、系统故障等因素也可能影响投资操作的准确性和及时性，甲方应了解并承担由此可能产生的风险。

4.5政策风险

（1）国家的宏观经济政策、财政政策、货币政策、产业政策等的变化可能对投资产品产生不利影响，导致甲方投资收益的下降或本金的损失。

（2）法律法规的变化也可能影响投资产品的合法性和有效性，甲方应关注政策法规的变化，及时调整投资策略。

五、客户的权利与义务

5.1客户的权利

（1）甲方有权要求乙方按照本告知书的约定提供理财顾问服务。

（2）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括产品的风险收益特征、投资策略、费用结构等。

（3）甲方有权根据自己的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，自主决定是否接受乙方的投资建议。

（4）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，提出改进意见和建议。

5.2客户的义务

（1）甲方应如实向乙方提供自己的财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，以便乙方为其提供合适的理财顾问服务。

（2）甲方应认真阅读并理解本告知书的内容，充分认识投资风险，自主做出投资决策。

（3）甲方应按照乙方的要求提供相关资料和文件，配合乙方的工作。

（4）甲方应按照本告知书的约定支付理财顾问费用。

（5）甲方应遵守国家法律法规和相关政策，不得从事违法违规的投资活动。

六、理财顾问的权利与义务

6.1理财顾问的权利

（1）乙方有权根据甲方提供的信息和资料，为甲方制定理财规划方案和投资建议。

（2）乙方有权按照本告知书的约定收取理财顾问费用。

（3）乙方有权要求甲方如实提