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2021年初级银行从业资格《个人理财》考试题库及解析(单选题)--第1页
2021年初级银行从业资格考试题库及解析
考试科目:《个人理财》
单选题
1.()是获得理财资格认证的最重要环节。(1分)
A、职业道德
B、考试
C、教育
D、工作经验
答案:A
解析:职业道德标准是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。
2.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,
只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的()。(1
分)
A、综合性
B、规范性
C、专业性
D、顾问性
答案:D
解析:理财师的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性和动
态性。其中,顾问性的特征体现为:在理财规划服务中,金融机构或理财师一般
不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。
3.某银行代理销售A货币基金,客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提
取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元
1
2021年初级银行从业资格《个人理财》考试题库及解析(单选题)--第1页
2021年初级银行从业资格《个人理财》考试题库及解析(单选题)--第2页
的货币市场基金,占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩,建议刘伟再
购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守,小张的行为()。
(1分)
A、违反了遵纪守法准则
B、违反了客观公正准则
C、违反了勤勉尽职准则
D、违反了专业胜任准则
答案:B
解析:所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不
带任何个人感情。在理财业务开展过程中,公正对待每一位客户、委托人、合伙
人或所在的机构。在提供服务过程中,不应受到经济利益、人情关系等影响,对
可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。题干中,小张没有从专业角度出发,
分析客户对A货币基金的需求,一味向自己的客户推荐A货币基金,这就违反了
客观公正原则。
4.在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,
只提供建议,最终决策权在客户,这体现了理财师的职业特征的()。(1分)
A、专业性
B、顾问性
C、制度性
D、综合性
答案:B
解析:在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体
操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财师的职业特征的顾问性。
5.下列行为中,()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。(1分)
2
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2021年初级银行从业资格《个人理财》考试题库及解析(单选题)--第3页
A、与同业工作人员交流对某些客户的评价,但未透露客户具体数据
B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
答案:A
解析:理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下,不得泄
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