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2022初级银行从业资格之初级银行管理基础试题库

和答案要点

单选题（共50题）

1、我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（）。

A.外部审计

B.经济监督形式

C.内部审计

D.政府审计

【答案】B

2、()是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过

程。

A.目标市场

B.市场细分

C.市场定位

D.银行形象定位

【答案】C

3、（2017年真题）根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于商业

银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（）。

A.具备监管部门要求的行业资格

B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训

C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，

不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售

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D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方

法

【答案】B

4、根据《票据法》的规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，

并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

A.出票人

B.背书人

C.保证人

D.承兑人

【答案】A

5、（2018年真题）下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（）。

A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查

B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相

关主管部门的支持

C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文

件清单和合规风险审查清单

D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完

整性

【答案】B

6、（2018年真题）根据《绿色信贷指引》，对于存在重大环境和社会风险的

客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（）。

A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况

B.寻求第三方分担环境和社会风险

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C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制

D.制定并落实重大风险应对预案

【答案】A

7、内部控制中风险评估不包括()。

A.内部监督

B.风险识别

C.风险分析

D.风险应对

【答案】A

8、（2017年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，下列选项中，

不属于董事会的合规管理职责的是（）。

A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员

会对商业银行合规风险管理进行日常监督

C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险

的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

【答案】A

9、金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和(