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涉赌对公账户排查落实情况报告

一、背景及目的

近年来，随着互联网和金融科技的快速发展，赌博活动呈现出网络化、隐蔽化、跨地域化的特点，给社会治安和金融秩序带来了严重威胁。根据我国相关法律法规，打击赌博活动是维护社会稳定和人民群众财产安全的重要任务。为此，我国金融监管部门高度重视，要求各金融机构加强对涉赌资金的监控和排查。据统计，2020年全国共破获网络赌博案件1.2万起，涉案金额高达数百亿元。在此背景下，本报告旨在通过对涉赌对公账户的排查，进一步落实金融监管部门的要求，切断赌博活动的资金来源，保障金融市场的安全稳定。

为进一步加强涉赌对公账户的排查工作，我国金融监管部门联合公安机关，制定了《涉赌对公账户排查工作指引》。该指引明确了排查的范围、方法和标准，要求金融机构在业务办理过程中，对疑似涉赌对公账户进行严格审查。根据指引，排查工作主要针对以下几类账户：一是短期内资金流入和流出频繁、金额较大的账户；二是与赌博网站、平台有资金往来的账户；三是与境外赌博集团有资金交易的账户。通过这些排查措施，旨在有效识别和打击涉赌资金流动。

在实施涉赌对公账户排查过程中，各金融机构积极行动，取得了显著成效。例如，某银行在排查过程中发现，某企业账户在短时间内频繁进行大额资金转账，且交易对手均为境外公司。经进一步调查，发现该企业涉嫌通过该账户进行跨境赌博活动。该银行立即向公安机关报案，协助警方成功捣毁一个跨境赌博团伙，抓获犯罪嫌疑人20余名，涉案金额达数亿元。这一案例充分体现了金融机构在排查涉赌对公账户中的重要作用，也为后续排查工作提供了有益借鉴。

二、排查方法与步骤

(1)排查方法方面，首先，金融机构需建立涉赌对公账户的监测模型，通过分析账户的资金流向、交易频率、交易对手等特征，筛选出疑似涉赌账户。其次，采用大数据分析技术，对账户的历史交易数据进行深度挖掘，识别异常交易行为。此外，金融机构还需与公安机关、反洗钱机构等相关部门建立信息共享机制，共同打击涉赌犯罪。

(2)排查步骤上，首先，金融机构应制定详细的排查计划，明确排查范围、时间节点和责任分工。其次，对疑似涉赌对公账户进行初步筛查，通过账户信息、交易记录等资料进行分析。接着，对初步筛查出的账户进行深入调查，包括核实账户持有人身份、资金来源、交易目的等。最后，对排查结果进行整理和分析，形成排查报告，并及时上报监管部门。

(3)在具体实施过程中，金融机构需遵循以下步骤：一是收集相关法律法规、政策文件，确保排查工作符合法律法规要求；二是建立健全内部管理制度，明确涉赌对公账户排查的流程、标准和责任；三是开展员工培训，提高员工对涉赌对公账户的识别能力；四是定期开展自查自纠，确保排查工作取得实效；五是加强与外部机构的沟通协作，共同打击涉赌犯罪。通过以上步骤，确保金融机构在涉赌对公账户排查工作中能够高效、有序地推进。

三、落实情况及结果分析

(1)自涉赌对公账户排查工作开展以来，各金融机构积极响应，落实情况良好。根据必威体育精装版统计数据显示，全国范围内共排查出疑似涉赌对公账户1.5万余个，涉及资金流水超过千亿元。其中，某大型商业银行在排查过程中，发现并封停了500余个涉嫌用于赌博活动的对公账户，有效遏制了赌博资金的流动。此外，某股份制银行通过排查，成功识别出10个与境外赌博网站有资金往来的账户，及时上报公安机关，协助警方抓获犯罪嫌疑人30余名，涉案金额达数亿元。

(2)在落实排查工作的过程中，金融机构不仅有效切断了赌博活动的资金链，还发现了一些新的犯罪线索。例如，某保险公司在对账户交易进行监控时，发现一笔大额资金从一家企业账户转入个人账户，随后又分散转入多个赌博网站账户。经过深入调查，发现该企业涉嫌利用保险资金进行赌博活动，涉及金额高达数千万。该案例表明，涉赌对公账户排查工作不仅有助于打击赌博犯罪，还能揭示其他类型的金融犯罪。

(3)落实涉赌对公账户排查工作，不仅提高了金融机构的风险防控能力，还得到了社会各界的广泛认可。据调查，超过90%的受访者表示，金融机构在排查涉赌对公账户方面的工作成效显著。其中，某城市商业银行在排查过程中，发现并成功封停了50余个涉嫌用于赌博活动的对公账户，有效降低了赌博活动的风险。此外，该银行还通过排查，发现并协助公安机关破获了多起涉赌案件，受到了地方政府和公安机关的高度评价。这些案例充分说明，涉赌对公账户排查工作在维护金融市场稳定、保障人民群众财产安全方面具有重要意义。