《区块链金融》课件——探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式.pptxVIP

探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式区块链金融

针对区块链金融这一新兴领域，风险防范至关重要。若仅仅采用负面清单、严格规制区块链金融的发展，并不能彻底阻止区块链金融违法违规现象的发生，同时也不应当靠一味牺牲金融科技创新以换取金融市场的相对稳定，更适宜采取适度、灵活、创新的风险监管举措，在保持监管底线的同时给予区块链金融一定的创新空间。对此，源自英国的沙盒机制很有借鉴意义。引言

探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式英国“监管沙盒”机制2016年5月，英国金融行为监管局（FinancialConductAuthority,FCA）提出“监管沙盒”的概念。

探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式英国“监管沙盒”机制监管沙盒是一个特定的安全空间，现有的金融机构抑或初创科技型企业都可以在这一空间内对新的产品、服务、商业模式、交付机制进行试验，而无需承担常规情形下开展试点活动可能引发的不利后果。沙盒机制不能免除企业对客户的责任。

以特定范围为限减少金融科技创新的规则障碍，降低企业金融科技创新成本，扩大产品与服务范围，提高金融服务水平，为客户带来更多的福利，达成金融创新与风险管控双重目标。英国“监管沙盒”机制“监管沙盒”机制的优势：探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式

对新型金融产品的包容性是“监管沙盒”最为突出的优势特征。以政府监管者为主导主动建立监管沙盒，尽可能模拟真实的市场环境中，并采用相对宽松的监管模式之下，对创新型的金融产品进行测试，此种监管模式有助于实现监管和金融创新的平衡，并且可以预防一定的金融风险。同时，“监管沙盒”也已经在很多发达国家落地实施。区块链金融现在处于初期发展阶段，对它过多的干预将会限制其创新能力，但是让其完全自由生长，又会使得金融行业风险扩张。探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式英国“监管沙盒”机制

监管沙盒的核心理念则是确保适当安全的措施已到位的前提下允许创新者在真实的市场环境下进行风险测试。我国的一些一线城市也已经对外宣称本地开始了对区块链金融的“监管沙盒”实验，但是目前由于各个城市经济发展水平不一，实验个体之间存在很大的差异。值得注意的是，在我国金融行业现在已经开始逐步尝试“监管沙盒”的措施。探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式

在制定符合本国国情的“监管沙盒”之前，应当制定严格的评估机制、测试机制，以及准入和退出机制，还有豁免标准等具体运行的相关数值指标，明确细化监管主体监管对象和监管的平台等等。执行时按照预先制定的准入和测试及退出标准，使得测试的效果能够达到真实市场环境的要求。在构建监管沙盒时，一定要保障参与测试的金融企业是适格的主体以及测试企业不存在信用风险。探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式

具体监管的过程中，金融监管部门应当对被测试的企业进行及时全面的检测，要对参加测试的企业进行定期的考核，并向监管部门的上级部门提交相关的检测报告和测试成果。为了提高监管沙盒的监管效率，在测试企业较多时可以对一些创新力不足的，金融消费者反馈评价较低的区块链金融企业依据市场退出机制退出监管沙盒，若企业通过测试并且各方面都满足实际经营条件时，该企业就应该申请退出沙盒，进入正常的金融市场开展产品服务，监管机构在企业投入市场后仍需继续跟踪和监管。探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式

探索“监管沙盒”机制，构建新型金融风险管理模式课后思考题：区块链金融风险监管手段有哪些？

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