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银行处分复议申请书范文

一、申请人基本信息

(1)申请人姓名：张三，性别：男，出生日期：1980年2月18日，身份证号码民族：汉族，住址：北京市朝阳区某某路某某号某某单元某某室。申请人系某银行股份有限公司某分行客户经理，自2005年起在该银行工作，至今已有17年银行工作经验，曾获得多次银行内部优秀员工、先进工作者等荣誉称号。

(2)申请人所在单位为某银行股份有限公司，该银行成立于1998年，是一家全国性股份制商业银行，注册资本金100亿元人民币，总部位于北京市。该银行在全国设有各级分支机构，业务范围涵盖公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务、国际业务等多个领域，为各类客户提供全方位的金融服务。申请人所在分行是该银行的重要分支机构之一，承担着为地方经济发展提供金融支持的重要任务。

(3)申请人自入职以来，始终严格遵守国家法律法规和银行各项规章制度，认真履行岗位职责，以客户为中心，以市场为导向，为客户提供优质高效的金融服务。在工作中，申请人注重团队协作，积极创新，不断提高自身业务水平和综合素质。然而，在最近的一次银行内部考核中，由于对某项业务操作流程的理解存在偏差，导致客户资金出现暂时性误操作，虽然问题已及时得到纠正，并未造成实际损失，但仍然受到了银行的处分决定。申请人对此决定持有异议，现依法向贵局提出复议申请，以求公正处理。

二、复议请求事项

(1)申请人于2022年10月26日收到某银行股份有限公司某分行发出的《处分决定书》，该决定书以申请人违反《银行从业人员行为规范》为由，给予申请人警告处分，并要求其在一个月内改正。申请人认为，该处分决定存在以下问题：首先，申请人所涉及的业务操作是在合规框架内进行的，并未违反《银行从业人员行为规范》的相关规定；其次，根据申请人掌握的资料，同类业务操作失误在业内并不鲜见，但并未受到相同的处分；最后，在申请人所在分行，过去三年内类似情况的处理记录显示，警告处分仅占处分总数的5%以下。

(2)申请人于处分决定下达后，曾与分行负责人进行沟通，表达了对处分决定的异议，并提供了相关业务操作流程的证明材料。然而，分行方面并未对申请人的异议给予充分重视，也未提供进一步的解释和说明。根据《中华人民共和国行政复议法》的规定，申请人有权要求对处分决定进行复议，以维护自身合法权益。

(3)申请人希望通过复议程序，能够对处分决定的合法性、适当性进行重新审查。具体而言，申请人请求复议机关依法查明以下事实：一是申请人是否真的违反了《银行从业人员行为规范》；二是处分决定所依据的事实是否清楚、证据是否充分；三是处分决定的程序是否合法，是否遵循了公开、公正、公平的原则。申请人期待复议机关能够作出公正裁决，维护其合法权益。

三、原处分决定的基本情况

(1)申请人张三在2022年7月15日因办理一笔个人存款业务时，由于对操作流程的误解，导致客户资金被错误转出，涉及金额人民币50万元。该事件发生后，申请人立即向分行领导汇报，并积极采取措施进行纠正，确保客户资金安全。然而，某银行股份有限公司某分行在调查核实后，认为申请人的行为违反了《银行从业人员行为规范》的相关规定，特别是关于操作规范和风险控制的要求。据此，分行于2022年10月26日作出了给予申请人警告处分的决定。

(2)在处分决定书中，分行详细列举了申请人违反的规定条款，包括《银行从业人员行为规范》第十五条“严格遵守操作规程，确保业务处理的准确性和及时性”，以及第三十七条“妥善保管客户信息和交易记录，确保客户信息安全”。此外，分行还指出，申请人此次失误并非首次发生，此前曾因类似原因受到过警告处分。根据分行内部统计，2022年度类似错误共发生15起，其中给予警告处分的有3起，占全部错误案例的20%。

(3)分行在处分决定书中还提到，申请人的错误操作对银行造成了负面影响，包括客户信任度下降、潜在法律风险等。为进一步规范业务操作，分行已对全体员工进行了强化培训，并修订了相关操作规程。同时，分行表示，将定期对员工进行合规性检查，以减少类似事件的发生。然而，申请人认为，此次处分决定过于严厉，与其在银行长期稳定的工作表现不符，且与分行其他类似事件的处理结果存在显著差异。

四、申请复议的理由和依据

(1)申请人张三在此次事件中，虽然对业务操作流程存在误解，但已经及时采取纠正措施，并未造成实际经济损失，客户资金安全得到保障。根据《银行从业人员行为规范》的相关规定，对于未造成损失或损失轻微的情况，应给予适当的处理，而不应直接作出严厉的处分。参照以往案例，类似错误操作但未造成损失的情况，多被给予口头警告或内部通报批评的处理。因此，申请人认为分行的处分决定与其行为的严重程度及后果不符。

(2)在申请人所在的分行，过去三年内