保险公司保险代理机构合规管理协议.docx

保险公司保险代理机构合规管理协议

协议编号：[具体协议编号]

甲方（保险公司）：

名称：[保险公司名称]

住所：[详细地址]

联系方式：[联系电话]

乙方（保险代理机构）：

名称：[保险代理机构名称]

住所：[详细地址]

联系方式：[联系电话]

鉴于甲乙双方已建立保险业务合作关系，为确保合作过程中的合规性，依据《中华人民共和国保险法》《保险代理人监管规定》及其他相关法律法规，经双方友好协商，就合规管理事宜达成如下协议：

一、合规管理目标

双方共同致力于确保保险业务合作活动严格遵守国家法律法规、监管规定以及行业自律要求，防范合规风险，维护双方的良好声誉和市场秩序。

二、双方合规职责

（一）甲方合规职责

建立健全与乙方合作相关的合规管理制度和流程，明确对乙方业务监督的标准和要求。

向乙方提供必要的合规培训和指导，包括但不限于法律法规解读、监管政策要求、业务操作规范等，确保乙方及其工作人员了解并遵守相关规定。

对乙方开展的保险代理业务进行定期和不定期的合规检查，及时发现并纠正乙方存在的合规问题。

负责处理因乙方合规问题引发的与监管部门的沟通协调工作，积极配合监管部门的调查和整改要求。

（二）乙方合规职责

建立并执行自身的合规管理制度，确保其工作人员熟悉并遵守与保险代理业务相关的法律法规、监管规定以及本协议约定。

在开展甲方委托的保险代理业务时，严格按照甲方提供的产品资料、业务流程和操作规范进行，不得擅自变更或违规操作。

对其工作人员进行合规培训，提高合规意识，确保在业务推广、客户服务等环节合法合规，不得误导客户、虚假宣传或进行其他违规行为。

及时向甲方报告在业务开展过程中发现的合规风险和问题，积极配合甲方的合规检查和整改工作。

三、监督与检查

定期检查：甲方应每[X]月/季/年对乙方的代理业务进行合规检查，检查内容包括但不限于业务操作流程、客户信息管理、宣传资料使用等方面。乙方应积极配合甲方的检查工作，提供必要的文件、资料和数据。

不定期抽查：甲方有权根据业务风险状况、监管要求等对乙方进行不定期的合规抽查。乙方应确保在任何时候都能满足甲方的抽查要求，如实提供相关信息。

乙方自查：乙方应建立内部自查机制，每[X]月/季对自身代理业务进行合规自查，并向甲方提交自查报告。自查报告应包括合规工作开展情况、发现的问题及整改措施等内容。

四、违规处理

违规整改：若在监督检查过程中发现乙方存在合规问题，甲方应及时向乙方发出整改通知，明确整改要求和期限。乙方应在规定期限内完成整改，并向甲方提交整改报告。

违约金支付：若乙方的违规行为给甲方造成损失或导致甲方受到监管部门处罚，乙方应按照损失金额或处罚金额的[X]%向甲方支付违约金，并承担因此给甲方造成的全部损失。

业务调整或终止：若乙方的违规行为情节严重，甲方有权根据情况调整乙方的代理业务范围或终止本合规管理协议，同时乙方应承担相应的违约责任。

五、信息共享与沟通

双方应建立有效的信息共享机制，及时通报与合规管理相关的法律法规、监管政策变化以及业务合作中的合规风险信息。

定期召开合规管理沟通会议，共同商讨解决合作过程中出现的合规问题，制定改进措施，确保业务合作的合规性。

六、协议变更与解除

协议变更：本协议的内容如需变更，须经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。

协议解除：

若一方严重违反本协议约定，给对方造成重大损失或导致严重合规风险的，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。

因不可抗力或法律法规、监管政策调整等原因导致本协议无法继续履行的，双方可协商解除本协议，互不承担违约责任。

七、争议处理

本协议的争议解决方式由双方从下列两种方式中选择一种，并在本协议中载明：

因履行本协议发生的争议，由双方协商解决，协商不成的，提交[具体仲裁委员会名称]仲裁；

因履行本协议发生的争议，由双方协商解决，协商不成的，依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。

本协议适用中华人民共和国法律（不包括港澳台地区法律）。

八、其他事项

本协议一式[X]份，甲乙双方各执[X]份，具有同等法律效力。

本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期与双方保险业务合作协议期限一致。

甲方（盖章）：__________________

授权代表（签字）：__________________

日期：______年____月____日

乙方（盖章）：__________________

授权代表（签字）：__________________

日期：______年____月____日