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2024年必威体育精装版国家开放大学（电大）专科《个

人理财》形考任务及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

2.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

3.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

4.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

5.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

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售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

8.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

9.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

10.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

12.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

13.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

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A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

14.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

15.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

16.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

17.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

18.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时