银行汇票的填写.ppt

银行汇票的填写——主讲梁立2008.03概念：银行汇票是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据1、申请人填写一式三联“银行汇票申请书”第一联存根第二联为借方凭证（汇款人需加盖预留印鉴）交存现金办理的第二联注销第三联为贷方凭证。申请书各项是否记载齐全，内容有无更改，各联次内容是否一致，大小写金额是否规范、一致等01申请书签章是否与预留印鉴相符02现金银行汇票是否符合规定03出票银行审查重点将申请书第一联加盖转讫章交给客户加盖记帐员、复核员章第二三联记帐010203审核无误后01银行汇票一式四联，02第一联为卡片联，03第二联为卡片正本，04第三联为解讫通知，05第四联为多余款收账通知。2、银行出票、索押、压数、签章出票行签发银行汇票：出票日期大写收款人全称账号现金银行汇票必须填代理付款行名称、行号，且收付款人必须是个人，出票金额人民币大写后紧接着填写“现金”字样，再写大写金额；转账银行汇票一定不能填代理付款行名称和行号出票金额填大写金额；实际结算金额在出票时不填如果申请书备注栏内注明“不得转让”字样的，应在备注栏内注明签发的银行汇票核对无误后，由密押柜员生成汇票密押，并打印在汇票上。同时根据汇票上的大写金额和汇票申请书上的金额，用压数机在汇票“实际结算金额栏的小写金额”上端压印出票金额。0102索押、压数在银行汇票第二联用红色印油加盖汇票专用章和经办人员名章。审查汇票要素是否齐全、清晰，核对客户提交的第一联申请书内容与汇票是否一致；无误后，在汇票第一联上请客户签章，将汇票第二联连同第三联解讫通知交客户，第一、四联汇票专夹保管。签章银行汇票正面持票人提示付款时要填写实际结算金额，并结计出多余金额，填在多余金额栏；持票人填写进账单，出票人名称、帐号及开户行，应填写汇票正面申请人的名称账号开户行；收款人处填持票人的信息；金额必须与银行汇票实际结算金额一致；持票人向银行提示付款时应在第二联后签章，即在背面（左下角处）有提示付款的文字处加盖你公司财务、法人章。个人的还应预留身份证的复印件。3213、兑付行兑付——持票人操作1812014170002334例1贰零零伍零贰零贰拾上海嘉荣展览制作有限公司叁佰万元正3,000,000.00叁佰万元正￥300000000南京商都房地产开发有限公司26722500012工行南京分行87427货款－0－贰零零伍零贰零贰拾上海嘉荣展览制作有限公司1812014170002334叁佰万元正叁佰万元正￥300000000南京商都房地产开发有限公司26722500012工行南京分行87427货款－0－进账单的填写200535南京商都房地产开发有限公司26722500012工行南京分行上海嘉荣展览制作有限公司1812014170002334民生行蛇口支行人民币叁佰万元正￥300000000例2贰零零伍零贰零贰拾上海嘉荣展览制作有限公司1812014170002334叁佰万元正3,000,000.00贰佰玖拾陆万捌仟玖佰元正￥296890000南京商都房地产开发有限公司26722500012工行南京分行87427货款￥3110000贰零零伍零贰零贰拾上海嘉荣展览制作有限公司1812014170002334叁佰万元正南京商都房地产开发有限公司26722500012工行南京分行87427货款贰佰玖拾陆万捌仟玖佰元正￥2968900003110000进账单200535南京商都房地产开发有限公司26722500012工行南京分行上海嘉荣展览制作有限公司1812014170002334民生行蛇口支行人民币贰佰玖拾陆万捌仟玖佰元正￥296890000举例：持票人李明林向银行提示付款签章工行南京分行87427货款￥3210000举例：