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银监办六五普法工作计划

一、工作背景和意义

(1)近年来，随着我国金融市场的快速发展和金融改革的不断深化，银行业作为金融体系的重要组成部分，其风险防控和合规经营的重要性日益凸显。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构必须依法合规经营，保障金融市场的稳定和金融消费者的合法权益。然而，在实际操作中，部分银行业金融机构和从业人员对法律法规的理解和执行存在不足，导致了一些违规行为的发生。为此，银监办决定在银行业开展六五普法工作，旨在提高银行业从业人员的法律意识和合规能力，推动银行业法治建设。

(2)根据相关统计数据显示，截至2022年底，我国银行业金融机构共有法人机构4600多家，从业人员超过400万人。然而，在过去的几年中，银行业违法违规案件数量仍然较多，涉及违规发放贷款、违规吸收存款、违规从事证券业务等多个方面。这些案件不仅损害了银行业自身的声誉，也对金融市场的稳定和金融消费者的利益造成了严重影响。因此，开展六五普法工作，对于提高银行业法治化水平，构建良好的金融生态环境具有重要意义。

(3)案例一：某商业银行在2019年因违规发放贷款被银保监会罚款3000万元。该行在贷款审查过程中，未严格按照贷款审批流程操作，导致部分不符合贷款条件的客户获得了贷款。这一案例反映出，银行业在贷款业务中存在着一定的合规风险。案例二：某保险公司因违规从事证券业务被银保监会责令停止证券业务并处以罚款。该公司在未取得相关业务许可的情况下，擅自开展证券业务，严重违反了金融法律法规。这两个案例充分说明了，银行业在经营过程中必须严格遵守法律法规，否则将面临严重的法律后果。因此，通过六五普法工作，提高银行业从业人员的法律意识，对于防范和化解金融风险，促进银行业健康发展具有积极作用。

二、普法工作目标

(1)银监办六五普法工作的首要目标是全面提高银行业从业人员的法律素养，确保每位从业人员都能熟练掌握与银行业务相关的法律法规，提升合规操作能力。具体目标包括：到2025年，银行业从业人员法律知识普及率达到95%以上，法律素养显著提升；通过开展专项培训，使各级管理人员和关键岗位人员具备较强的法律风险防控能力。

(2)其次，普法工作旨在加强银行业法治文化建设，营造遵法、守法、用法的良好氛围。目标是到2024年，银行业金融机构内部法治文化建设取得显著成效，员工法治观念深入人心，形成自觉遵守法律法规的内部管理机制。此外，通过普法活动，提升银行业对法律法规的认知度和遵守度，降低违法违规行为发生率。

(3)最后，普法工作还致力于推动银行业法治建设，完善金融监管体系。目标是通过普法工作，促进银行业合规经营，提升银行业整体风险防控能力。预计到2023年，银行业法治建设取得实质性进展，金融监管体系更加完善，金融风险防控能力显著增强，为我国金融市场的稳定和可持续发展奠定坚实基础。

三、普法工作内容

(1)普法工作内容首先包括组织制定银行业普法教育计划，确保普法教育覆盖所有银行业金融机构及其从业人员。计划中明确要求，每年至少开展两次针对全体员工的普法培训，重点内容包括《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》等核心法律法规。此外，针对不同层级、不同岗位的员工，制定差异化的普法培训课程，确保培训内容的针对性和实效性。例如，2021年某银监局组织开展了50余场线上线下结合的普法讲座，直接受益人数达到10万余人。

(2)其次，普法工作内容还包括编制发布银行业普法宣传资料，如普法手册、海报、电子书籍等，通过多种渠道广泛传播。这些宣传资料将法律条文与实际案例相结合，以通俗易懂的语言阐述法律知识，帮助从业人员更好地理解和应用法律法规。例如，某商业银行结合近年来的违法违规案例，编制了《银行业法律法规案例解析》一书，供全行员工学习参考。同时，利用官方网站、微信公众号等平台，定期推送普法文章，扩大普法覆盖面。

(3)第三，普法工作内容涉及开展银行业法治文化创建活动，如举办法律知识竞赛、法治演讲比赛等，激发从业人员学习法律的热情。此外，加强与法学界的合作，邀请专家学者为银行业从业人员提供法律咨询服务，提高法律咨询服务的质量和效率。例如，某银监局联合高校法学专业，组织开展了银行业法治文化建设论坛，吸引了全国多家银行业金融机构参加。通过这些活动，银行业从业人员的法治意识得到进一步提升，为银行业法治建设提供了有力支撑。

四、普法工作措施

(1)为确保普法工作取得实效，银监办将建立健全普法工作机制，明确各级监管机构和银行业金融机构的普法责任。要求各级监管部门将普法工作纳入年度工作计划，制定具体实施方案，确保普法任务落实到每个部门和员工。同时，建立普法工作考核机制，对普法工作的开展情况进行定期评估，对成绩显著的单位和个人给予表彰。

(2)针对普法内容，将采用多种形式开展，