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广东辖区证券经营机构高龄投资者服务指南

(经2022年4月8日广东证券期货业协会第七届理事会第九次会议审议通过)

第一条为进一步做好广东辖区(不含深圳，下同)证券经营机构高龄投资者的服务工作，广东证券期货业协会(以下简称协会)根据证券法律法规、自律规则，制定本指南。

第二条本指南所指的高龄投资者是指有效身份证件上的年龄已达到70周岁或以上的普通投资者。

前款中的有效身份证件以《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》中规定的证券账户开立时要求投资者提交的身份证明文件为准。

第三条证券经营机构向高龄投资者提供服务，应当遵守优先、便利、耐心和审慎原则。

第四条鼓励证券公司对网站、移动互联网应用和电话委托等系统持续进行适老化改造，提供大字体设置、简洁界面、智能语音等便利高龄投资者操作的功能，方便高龄投资者获取信息和服务，帮助高龄投资者充分了解相关风险。

针对运用智能技术存在困难的高龄投资者，鼓励证券经营机构开发相关的线上线下培训课程，指导高龄投资者使用相关的移

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动互联网应用等，帮助其提高运用智能技术的能力。

第五条鼓励证券经营机构在营业网点提供爱心专座、绿色通道等便利高龄投资者的人性化服务；在条件可行的情况下，安排工作人员上门为行动不便的高龄投资者办理业务或提供服务。

第六条证券经营机构提供现场交易服务的，鼓励证券经营机构为在营业场所交易的高龄投资者建立爱心档案，登记并及时更新高龄投资者的身体状况、疾病史、紧急联系人等必要信息，配备急救药品和设备，制定突发事件应急预案。

第七条在高龄投资者要求开立账户、开通交易权限、签订相关服务协议或购买产品时，证券经营机构应当全面了解高龄投资者情况，重点核查相关要求是否是其本人的真实意愿、其留下的联系电话是否为其本人使用、其账户的实际控制人是否为其本人、其本人是否具备买卖证券或金融产品的基本知识以及是否填写了紧急联系人等。

高龄投资者提供信息存在明显矛盾或遗漏的，证券经营机构应当作出提醒，必要时可以通过回访、要求提供证明资料等方式予以核实；如不能核实的，证券经营机构应当审慎为其开户、开通交易权限或向其销售产品。

第八条高龄投资者填写风险承受能力评估问卷或接受知识测试时，证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式

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诱导、误导、欺骗投资者，影响其填写评估问卷结果或知识测试分数。

鼓励证券经营机构在评估问卷或知识测试题目后，要求高龄投资者书面确认：“上述问卷或测试题由本人亲自填写，无工作人员事先或在填写过程中告知本人答案，若本人有任何隐瞒，此后因隐瞒产生的问题本人自己承担相应的责任”,发挥警示作用。

第九条在高龄投资者开立账户、开通交易权限、签订相关服务协议或购买产品时，证券经营机构应当严格按照《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》等规定履行适当性义务，提示高龄投资者阅读相关协议要点、风险揭示书等，向高龄投资者充分揭示投资风险。

鼓励证券经营机构在风险揭示书中以粗体字提醒高龄投资者：证券经营机构销售的产品在公司手机交易软件或电脑交易软件上都有公示，如果工作人员向其推荐的产品不在公司公示的产品清单中，请不要购买，并可向证券公司举报(列出举报电话)。

第十条在为高龄投资者开立账户、开通交易权限或签订相关服务协议时，证券经营机构应当提示高龄投资者不要参与非法证券活动。鼓励证券经营机构通过打印文稿、宣传册、宣传网页、视频、自媒体文章等方式将非法证券活动的常见表现类型、识别方法和投资者参与非法证券活动遭受损失的案例告知高龄投资

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者，持续做好防范非法证券活动宣传。

第十一条鼓励证券经营机构在为高龄投资者开立账户或开通交易权限时，向其讲解《高龄投资者声明与承诺》(见附件1),并要求书面签署或确认；也可以将《高龄投资者声明与承诺》内容融合到公司制定的声明与承诺中。

鼓励证券经营机构在向高龄投资者销售产品时，向其讲解《高龄投资者购买产品声明与承诺》(附件2),并要求书面签署或确认；也可以将《高龄投资者购买产品声明与承诺》内容融合到公司制定的声明与承诺中。

第十二条证券经营机构在允许高龄投资者使用证券账户前，应当对其成功完成回访。除《证券公司开立客户账户规范》第十一条规定的内容外，鼓励在回访中增加以下内容：

(一)提示不要参与场外配资活动；

(二)提示如有人向其推荐股票、基金等证券或证券组合产品时，要询问推荐人的真实姓名和工作单位，并登陆中国证券业协会官网“信息公示”栏目，查询推荐人的执业岗位是否登记为“证券投资咨询(投资顾问)”,谨防上当受骗，不要参与非法证券活动。

第十三条鼓励证券经营机构向高龄投资者提供证券