《银行业法律法规与综合能力》课件——7.5金融犯罪类型.pptxVIP

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2025-01-24 发布于福建
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《银行业法律法规与综合能力》课件——7.5金融犯罪类型.pptx

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金融犯罪类型法规与监管

金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。金融犯罪类型

非法吸收公众存款罪是指，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款罪金融犯罪类型本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。“公众”是指社会不特定对象。“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况。

非法吸收公众存款罪指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的。金融犯罪类型

高利转贷罪金融犯罪类型本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度。行为对象是金融机构的信贷资金。本罪客观方面表现为套取金融机构信贷资金，并将该资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

违法发放贷款罪金融犯罪类型本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度。本罪客观方面表现为违反国家规定发放贷款的行为。违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的行为。

吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账罪金融犯罪类型本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度。行为对象是以金融机构办理业务的名义所吸收的客户资金，包括个人储蓄和单位存款。客观方面表现为吸收客户资金不入账的方式，数额巨大或者造成重大损失的行为。

伪造、变造金融票证罪金融犯罪类型本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。伪造、变造金融票证罪，是指伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

不同的金融犯罪类型对应着哪些犯罪主体呢？思考题：