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个人理财技巧与方案策划作业指导

TOC\o1-2\h\u25994第一章：理财基础认知 3

300331.1理财的定义与目的 3

119621.1.1理财的定义 3

278271.1.2理财的目的 3

181371.2理财的基本原则 3

174431.2.1信息充分原则 3

44181.2.2风险与收益匹配原则 3

251881.2.3分散投资原则 3

284651.2.4长期规划原则 3

28451.3个人理财的主要形式 4

265101.3.1储蓄 4

71821.3.2投资 4

209311.3.3保险 4

258521.3.4贷款 4

175281.3.5理财产品 4

30715第二章：财务分析与管理 4

202882.1个人财务现状分析 4

319922.1.1资产负债分析 4

323622.1.2收入支出分析 4

109352.1.3现金流分析 4

252352.2财务目标设定与规划 5

226912.2.1确定财务目标 5

250162.2.2制定财务规划 5

307442.3财务风险识别与控制 5

14872.3.1识别财务风险 5

309972.3.2控制财务风险 5

23859第三章：储蓄与投资策略 5

321243.1储蓄的种类与选择 5

254463.1.1储蓄种类 5

59583.1.2储蓄选择方法 6

238033.2投资的基本概念与方法 6

290103.2.1投资基本概念 6

101413.2.2投资方法 6

326993.3投资组合与风险分散 7

183243.3.1投资组合的种类 7

317083.3.2风险分散方法 7

1596第四章：消费管理 7

208374.1消费观念与消费心理 7

207964.1.1消费观念的培养 7

33784.1.2消费心理的引导 8

185704.2消费预算与消费控制 8

91584.2.1消费预算的制定 8

65244.2.2消费控制的方法 8

216434.3消费者权益保护 8

305844.3.1消费者权益的内容 8

226134.3.2消费者权益保护的途径 8

18174第五章：保险规划 9

155445.1保险的种类与选择 9

302375.1.1保险的种类 9

69485.1.2保险的选择 9

55345.2保险规划的原则与步骤 9

45935.2.1保险规划的原则 9

82905.2.2保险规划的步骤 9

222085.3保险理赔与售后服务 10

27555.3.1保险理赔 10

135245.3.2售后服务 10

16895第六章：税收筹划 10

80246.1税收基本知识 10

173926.1.1税收定义及作用 10

324276.1.2税收分类 11

311426.1.3税收政策 11

228186.2税收筹划的原则与方法 11

50146.2.1税收筹划原则 11

150866.2.2税收筹划方法 11

236776.3税收筹划案例分析 11

7675第七章：退休规划 11

246217.1退休规划的必要性 11

230497.2退休规划的策略与工具 12

281147.3退休规划的注意事项 12

9806第八章：子女教育与婚嫁规划 13

311068.1子女教育规划的重要性 13

167348.2教育投资的方式与选择 13

161398.3婚嫁规划与财务管理 13

14646第九章：理财工具与产品选择 14

226119.1理财工具的分类与特点 14

236949.1.1理财工具的分类 14

194199.1.2理财工具的特点 14

265999.2理财产品的选择与评价 15

317699.2.1理财产品的选择 15

214929.2.2理财产品的评价 15

263009.3理财产品风险与收益分析 15

6218第十章：个人理财案例分析 16

2333310.1不同收入水平的理财案例 16

318710.2不同年龄阶段的理财案例 17

1884110.3不同职业群体的理财案例