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*银行业防范宣传电信诈骗犯罪课件*什么是电信网络诈骗案件电信网络诈骗主要是围绕银行卡进行的一种诈骗犯罪，诈骗分子通过给受害人打电话编造一些圈套谎言诱骗受害人将资金转到诈骗分子账户。从电信网络诈骗案件的作案手法来看，主要依托了当今发达的银行网络系统和通讯系统实施作案，银行和通讯是此类诈骗案件中不可缺少的环节，由此对电信网络诈骗案件的侦查也主要是针对银行业、通讯业的侦查。电信诈骗案件发展过程从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传统的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。2003年，短信、电信、网络诈骗陆续登陆我区，到2007年“猜猜我是谁”电信诈骗疯狂发案，再到目前冒充公检法工作人员、“购车退税”诈骗高发，并夹杂虚假中奖、信用卡透支等20余种诈骗方式，致使大量民众受骗上当，严重冲击社会诚信，危害广大人民群众的切身利益。电信诈骗案件种类比例近两年，我区冒充公安、检、法等国家工作人员称受害人涉嫌犯罪实施诈骗的案件占38%；冒充熟人借钱诈骗的案件占18%；冒充工商、税务部门工作人员“购车退税”为名实施诈骗的案件占15%；网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件占13%；谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它诈骗案件占16%。部分案件被骗金额巨大：3月1日，阿克苏地区沙雅县居民唐某被电话诈骗51万元；3月5日，乌鲁木齐市居民徐某被电话诈骗167余万元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被电话诈骗38.37万元，之后三个月里，乌鲁木齐又连续发生两起百万以上电信诈骗案件。案件简介我区历史上发生的最大一起电信诈骗案件是乌鲁木齐“2010.8.13”389万电信诈骗案，具体案情如下：2010年8月13日晚19时30分，受害人肖某在家中接到一名自称是电信公司的人打来的电话，称其在武汉的固话欠费2526元，之后“电信工作人员”让受害人报警并主动帮助转接武汉市公安局报警电话，转接后，一名自称是“夏梦竹”的警官告诉受害人，其身份证号码被伪造，并涉嫌一起巨额诈骗案，必须把私人账户内的钱全部转入指定的“安全账户”。受害人为了证明清白，将389万转入了诈骗分子指定账户中。常见电讯网络诈骗案件的种类网络诈骗短信诈骗邮路诈骗电话诈骗目前常见电讯网络诈骗案件的特点诈骗集团作案手法不断翻新2005年前2006-8年2009年至今利用人们贪图私利的心理实施作案利用人们对亲情制作剧本实施作案挑战国家权力机构，假冒政府部门实施诈骗手机短信和邮寄信函网络诈骗和呼叫转移的运用网络电话的改号和群拨的运用诈骗手段科技含量和诈骗途径不断升级电信网络诈骗案件作案流程图电话接听组被害人取款组(车手）诱骗被害人向指定帐户转帐使用网络电话采取银行卡转帐、网银转账、直接向指定账户汇款以及使用远程操控软件直接操控被害人账户等方式，然后在柜面或ATM取款犯罪头目（金主）电信诈骗案件涉案资金流向被害人卡号嫌疑人卡号62284800701375868176228480602639990012 62284800701251826116228480070137586817 62284800701451838136228480070123591110 62284806025622474146228480070127956517622848007014780951462284800701453203166228480070137586817622848007012359111062284800701279565176228480070125182611622848007014517891262284800701451839126228480070145183813622848007014649461562284800701443610146228480070145169713622848007014649251062284800701451169126228480070144147314622848007014517901962284800701451228116228480070146849313取现线索中断现状电信诈骗犯罪是新型的“不接触”式的典型犯罪。在当前形势下，仅靠公安机关一家单从打击角度无法对电信诈骗案件产生直接影响。由于缺乏公安机关与银行等电信诈骗犯罪链条所涉及部门之间的联系机制，公安机关在案发后无法及时获取相关犯罪证据，从而延误了侦破案件最佳时机。此类案件属于可防性案件，加大宣传、作好预防工作，可以从源头处降低该案件发生。如何开展提示劝阻工作宣传--银行1、对各营业网点大厅经理、保安