《企业风险管理cerm》课件.pptVIP

**************为什么要学习风险管理1识别和控制风险帮助企业识别潜在风险，制定有效应对措施，降低损失概率。2优化资源配置通过风险评估，合理分配资源，提高资金使用效率，避免资源浪费。3提升竞争优势有效管理风险，提升企业抗风险能力，增强市场竞争力，赢得客户信任。企业面临的主要风险类型市场风险市场风险是指由于市场条件的变化而导致的风险，例如利率变化、汇率波动、商品价格变动等。信用风险信用风险是指由于债务人违约或不能履行其债务义务而导致的风险，例如客户拖欠货款、供应商破产等。运营风险运营风险是指由于企业内部管理或运营过程中的失误或缺陷而导致的风险，例如生产事故、系统故障、数据泄露等。法律风险法律风险是指由于企业违反法律法规或合同约定而导致的风险，例如侵犯知识产权、环境污染、劳动争议等。风险管理的基本概念定义风险管理是组织为了识别、评估和应对可能影响其目标实现的风险而采取的系统性过程。目标风险管理的目标是最大程度地减少风险对组织的负面影响，并抓住可能出现的机遇。原则风险管理应遵循全面性、系统性、科学性、可操作性和持续改进的原则。风险管理的基本流程风险识别识别可能影响企业目标实现的风险因素。风险分析评估风险发生的可能性和影响程度。风险评估综合考虑风险发生的可能性和影响程度，对风险进行优先级排序。风险应对制定应对风险的策略，包括规避、减轻、转移或接受风险。风险监控定期跟踪风险状况，并及时调整应对策略。风险识别的方法和技巧流程分析识别每个流程中的风险点，比如供应链、生产、销售、财务等流程。清单法使用预先定义的风险清单，逐项检查企业是否面临该风险。头脑风暴组织相关人员进行讨论，共同识别可能存在的风险。风险分析的定性分析1可能性风险发生的概率2影响风险发生带来的影响风险分析的定量分析方法描述敏感性分析改变一个变量，观察对其他变量的影响情景分析模拟不同的情景，评估风险发生的概率和影响决策树分析通过树状结构，分析不同决策路径的风险和收益蒙特卡洛模拟随机模拟大量数据，评估风险的分布和概率风险评估和评价对已识别风险进行定量或定性分析，评估其发生可能性和影响程度。根据风险发生的可能性和影响程度，对风险进行优先排序，确定重点关注的风险。综合考虑各种因素，对风险进行整体评估，确定风险承受能力和风险管理目标。风险应对策略风险规避完全避免风险发生的策略。风险减轻通过采取措施降低风险发生的可能性或影响。风险转移将风险转嫁给第三方，例如保险公司。风险接受对于无法规避或转移的风险，选择接受其潜在影响。风险控制与监控持续监测定期评估风险状况，识别潜在风险变化，并采取相应措施进行调整。风险控制措施制定和执行风险控制措施，有效降低风险发生的可能性和影响程度。风险沟通及时向相关人员传达风险信息，并进行有效的沟通，确保风险控制的顺利执行。风险沟通与报告及时沟通及时向相关人员传递风险信息，确保信息透明度和准确性。有效报告定期或不定期地向管理层提交风险报告，包含风险评估、应对措施等内容。清晰表达使用清晰简洁的语言，并附带图表、数据等辅助信息，提高沟通效率。案例分析一：制造业企业以一家大型汽车制造企业为例，其面临的主要风险包括：原材料价格波动、生产安全事故、产品质量问题、市场竞争加剧、技术革新带来的挑战、供应链风险、环保压力等。案例分析二：金融服务企业金融服务企业面临的风险类型包括：信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、合规风险等。这些风险相互交织，对金融机构的稳定运行和盈利能力构成重大威胁。例如，银行在发放贷款时，可能遇到借款人无法偿还贷款的风险，这就是信用风险。银行还需要关注市场利率波动、汇率波动、股票价格波动等带来的市场风险。案例分析三：互联网企业互联网企业因其快速发展和创新性，面临着独特且复杂的风险挑战，例如：数据安全风险网络攻击风险监管合规风险市场竞争风险技术更新风险企业风险管理的关键因素组织领导企业高层对风险管理的重视和支持至关重要风险文化建立积极的风险文化，鼓励员工识别和管理风险风险信息系统完善的风险信息系统，有效收集、分析和管理风险数据风险管理流程明确的风险管理流程，确保风险识别、评估和应对的有效性风险管理的组织架构1建立风险管理委员会负责制定风险管理战略、政策和流程，并监督风险管理的实施和效果。2设立风险管理部门负责日常风险管理工作，包括风险识别、评估、应对和监控。3赋予各部门风险管理责任将风险管理纳入各部门的工作职责，并制定相应的风险管理计划。风险管理的信息系统数据收集收集和存储来自各