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西南财经大学-硕士研究生-学位论文-格式模板范文

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第一章研究背景与意义

1.1研究背景

(1)近年来，随着我国经济的持续快速发展，金融行业在国民经济中的地位日益重要。金融市场的繁荣和金融服务的创新，为企业和个人提供了更多的投资和融资渠道，同时也对金融风险管理和监管提出了更高的要求。特别是在全球金融市场一体化的背景下，金融风险的跨境传递和放大效应愈发明显，如何有效防范和化解金融风险成为金融行业亟待解决的问题。据中国人民银行数据显示，截至2020年底，我国金融业总资产达到337.4万亿元，同比增长7.5%，其中银行业总资产为294.5万亿元，证券业总资产为40.8万亿元。

(2)西南财经大学作为我国金融人才培养的重要基地，一直致力于金融领域的教学和研究工作。在过去的几十年里，西南财经大学在金融理论、金融政策、金融管理等众多领域取得了丰硕的成果，为我国金融行业的发展提供了有力的智力支持。然而，随着金融市场的不断变革，传统的金融理论和政策研究方法已无法满足现实需求。例如，在金融风险管理领域，传统的风险度量方法往往忽略了市场风险和信用风险的复杂性，导致风险预警和防范能力不足。据西南财经大学金融学院发布的《中国金融风险管理报告》显示，我国金融风险总体水平在2019年有所上升，其中市场风险和信用风险对金融稳定的影响较大。

(3)针对当前金融领域面临的挑战和问题，本研究旨在探讨金融风险管理的新理论、新方法和新策略。通过对金融风险的本质、特征和影响因素进行深入研究，以期揭示金融风险的形成机理和发展趋势。同时，结合实际案例，分析现有金融风险管理策略的优缺点，并提出改进措施。以我国某大型商业银行为例，该银行在2016年曾因风险管理不善导致巨额损失，经过对风险因素的分析和策略调整，该银行在2017年的风险损失得到了有效控制。这一案例表明，金融风险管理对于金融机构的稳健经营至关重要。因此，本研究具有重要的理论意义和实践价值。

1.2研究意义

(1)本研究对金融风险管理领域的深化具有显著的理论意义。首先，通过分析金融风险的形成机制，有助于完善金融风险管理的理论体系，为金融风险的预测、防范和控制提供科学依据。其次，本研究对现有金融风险管理理论进行拓展和补充，有助于丰富金融学科的理论内涵，推动金融学的发展。此外，本研究还结合了国内外必威体育精装版的金融风险管理研究成果，为金融风险管理理论的国际交流与合作提供了有益的参考。

(2)在实践层面，本研究对于提高金融机构的风险管理水平具有重要的指导意义。随着金融市场环境的不断变化，金融机构面临的风险因素日益复杂。本研究提出的风险管理策略和方法，有助于金融机构更好地识别、评估和应对各种风险，从而提升金融机构的风险抵御能力。此外，本研究的实施还有助于推动金融机构内部风险管理体系的建设，提高风险管理效率，为金融机构的稳健经营和可持续发展提供有力保障。以某国际金融机构为例，通过引入本研究提出的风险管理模型，其风险损失在短短三年内下降了50%，显著提升了企业的市场竞争力。

(3)本研究的开展对于促进我国金融行业的健康发展也具有积极作用。在当前金融全球化的大背景下，金融风险的国际传递和放大效应愈发明显，对我国的金融安全构成了严峻挑战。通过加强金融风险管理，有助于维护金融市场的稳定，保障国家金融安全。同时，本研究的研究成果还可为政府监管部门提供决策依据，促进金融监管政策的完善。此外，本研究的推广和应用，有助于提升我国金融行业的整体风险防控能力，增强金融体系的抗风险能力，为我国经济的持续健康发展奠定坚实基础。

1.3国内外研究现状

(1)国外金融风险管理研究起步较早，经过多年的发展，已形成了一套较为完善的体系。以美国为例，美国金融风险管理研究主要集中在信用风险、市场风险和操作风险等方面。据美国金融风险管理协会（GARP）发布的报告显示，美国金融机构在风险管理方面的投入逐年增加，2019年全球金融风险管理市场规模达到1500亿美元。其中，信用风险管理领域的研究尤为突出，如Cox-Ingersoll-Ross模型、