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金融服务投资风险评估与免责合同

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：________________

身份证号：________________

地址：________________

联系方式：________________

电子邮箱：________________

乙方（金融服务机构）：

名称：________________

法定代表人：________________

地址：________________

联系方式：________________

电子邮箱：________________

一、合同主体

1.甲方（投资者）

甲方具有完全民事行为能力，能够独立承担民事责任。

甲方愿意根据本合同的约定，接受乙方提供的金融服务并承担相应的投资风险。

2.乙方（金融服务机构）

乙方是依法设立并具有从事金融服务业务资质的机构。

乙方将按照本合同的约定，为甲方提供专业的金融服务，并履行相应的义务。

二、前言

1.合同背景

金融市场的发展，投资活动日益频繁。为了规范金融服务投资行为，保护投资者的合法权益，甲乙双方在平等、自愿、公平的基础上，经友好协商，达成本合同。

2.合同目的

本合同的目的在于明确甲乙双方在金融服务投资过程中的权利和义务，对投资风险进行评估和管理，以及确定免责事项和违约责任等，以保障双方的合法权益，促进金融服务投资市场的健康发展。

三、定义与解释

1.相关术语定义

“金融服务”指乙方为甲方提供的包括但不限于投资咨询、资产管理、证券交易等服务。

“投资风险”指由于市场波动、政策变化、公司经营状况等因素导致的投资本金和收益损失的可能性。

“评估流程”指乙方对甲方的投资风险进行评估的具体步骤和方法。

“评估标准”指乙方用于评估甲方投资风险的依据和指标。

“评估结果”指乙方根据评估流程和评估标准对甲方投资风险做出的评价结论。

2.解释规则

本合同中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对合同条款的理解和解释。

除非上下文另有明确规定，本合同中使用的单数形式的词语应包括复数形式，反之亦然。

本合同中提及的法律法规应包括其修订、补充及相关司法解释。

四、金融服务内容与范围

1.服务描述

乙方将根据甲方的需求和投资目标，为甲方提供个性化的金融服务方案。具体服务内容包括但不限于：

投资咨询服务：为甲方提供投资市场分析、投资产品推荐等咨询服务。

资产管理服务：根据甲方的委托，对甲方的资产进行合理配置和管理，以实现资产的保值增值。

证券交易服务：按照甲方的指令，为甲方进行证券交易操作，包括但不限于股票、债券、基金等证券品种的买卖。

2.服务范围限制

乙方的服务范围仅限于甲方在本合同约定的投资领域和投资产品范围内的投资活动。对于甲方超出本合同约定范围的投资需求，乙方有权拒绝提供服务。

乙方在提供金融服务过程中，应遵守相关法律法规和行业规范，不得从事违法违规的经营活动。

五、投资风险评估

1.评估流程

乙方将采用科学、合理的评估方法，对甲方的投资风险进行评估。评估流程如下：

信息收集：甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况信息，包括但不限于收入、资产、负债、投资经验、风险偏好等。乙方将对甲方提供的信息进行审核和分析。

风险测评：乙方将根据甲方提供的信息，采用专业的风险测评工具，对甲方的投资风险承受能力进行测评。测评结果将分为不同的风险等级，如低风险、中风险、高风险等。

风险评估报告：乙方将根据风险测评结果，结合市场情况和投资产品的特点，为甲方出具投资风险评估报告。报告内容包括甲方的风险承受能力评估结果、适合的投资产品建议等。

2.评估标准

乙方的评估标准将基于以下因素：

甲方的财务状况：包括收入、资产、负债等情况，以评估甲方的偿债能力和财务风险。

甲方的投资经验：包括投资年限、投资品种、投资收益等情况，以评估甲方的投资知识和经验水平。

甲方的风险偏好：包括对风险的承受能力、对收益的期望等，以评估甲方的投资心态和风险态度。

市场情况：包括宏观经济形势、行业发展趋势、市场波动情况等，以评估投资环境的风险程度。

投资产品的特点：包括投资产品的风险收益特征、流动性、投资期限等，以评估投资产品的风险水平。

3.评估结果的告知与解释

乙方将在评估完成后，及时将评估结果告知甲方。评估结果将以书面形式送达甲方，甲方应在收到评估结果后予以确认。

乙方将对评估结果进行解释，包括评估结果的含义、依据和对甲方投资决策的建议。甲方有权对评估结果提出疑问，乙方应予以耐心解答。

六、投资者的权利与义务

1.投资者的权利

有权要求乙方按照本合同的约定提供金融服务。

有权了解投资产品的相关信息，包括风险收益特征、投资期限、投资门槛等。

有权根据