FD寿险公司个险渠道数字化转型问题研究.pdf

摘要

近年来在“数字中国”发展战略引领下，数字化和智能化成为这个时代

对企业经营的新要求。受过去三年新冠肺炎疫情和经济下行的影响，寿险行

业面临着来自内外部的多重挑战。行业格局的变化、高质量经济发展新的要

求和科技不断的革新对寿险公司的发展带来了机遇。寿险公司认识到数字化

转型对于提升经营管理、流程运营、渠道发展和客户服务的效率和质量至关

重要。国内众多传统寿险企业开始积极推进数字化转型，以提升企业的核心

竞争力和创造更高的价值，并将其作为公司长期稳健发展的关键战略。

本文针对FD寿险公司个险渠道数字化转型的情况进行了全面分析，包

括数字化转型的宏观环境、行业环境和内部环境，并以此揭示了数字化转型

的机遇与挑战。通过对个险渠道数字化转型的目标、路径和现状的分析，本

文提出目前FD公司个险渠道数字化转型在数字化营销能力、组织架构配置、

数字化人才、绩效考核机制以及数字化管理体系五个方面存在的问题及其原

因。根据这些问题的分析提出对应的改进策略，包括通过用户思维开拓获客

渠道、改善数字化赋能的能力和开展数字化运营来提升数字化营销能力，通

过成立数字化项目管理办公室和打造敏捷型组织来改善组织架构配置的问

题，通过建立数字化人力架构、优化数字化人才引进和培养政策来改善数字

化人才缺口问题，同时建议推行OKR和KPI结合的绩效管理制度和建立完

善的数字化管理中台。数字化转型离不开公司在文化保障、数据保障、技术

保障、以及财务保障，通过四个方面的保障措施才能使FD个险渠道数字化

转型能够顺利推进。本文通过对FD个险渠道数字化转型过程中问题的研究，

为公司提出了优化建议，同时也为寿险行业个险渠道数字化转型提供参考和

借鉴。

关键词：数字化转型；个险营销；全域营销

Abstract

Inrecentyears,guidedbythedevelopmentstrategyofDigitalChina,

digitizationandintelligencehavebecomenewrequirementsforenterprise

managementinthisera.AffectedbytheCOVID-19andtheeconomicdownturn

inthepastthreeyears,thelifeinsuranceindustryisfacingmultiplechallenges

frombothinternalandexternalsources.Thechangesinindustrystructure,new

requirementsforhigh-qualityeconomicdevelopment,andcontinuous

technologicalinnovationhavebroughtopportunitiesforthedevelopmentoflife

insurancecompanies.LifeinsurancecompaniesrecognizethatDigital

transformationiscrucialtoimprovingtheefficiencyandqualityofbusiness

management,processoperation,channeldevelopmentandcustomerservice.

ManytraditionallifeinsurancecompaniesinChinahavebeguntoactively

promoteDigitaltransformationtoenhancetheircorecompetitivenessandcreate

highervalue,andtakeitasakeystrategyforthecompanyslong-terms