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金融投资公司与投资者的投资风险提示函

合同编号：__________

甲方（金融投资公司）：

公司名称：[公司名称]

法定代表人：[法定代表人姓名]

地址：[公司地址]

联系方式：[联系电话]

乙方（投资者）：

姓名：[投资者姓名]

身份证号码：[身份证号码]

地址：[联系地址]

联系方式：[联系电话]

电子邮箱：[电子邮箱地址]

一、前言

1.背景

金融市场的不断发展，投资活动日益频繁。为了保护投资者的合法权益，提高投资者的风险意识，根据相关法律法规和行业规范，特制定本投资风险提示函。

2.目的

本风险提示函旨在向投资者充分揭示投资过程中可能面临的各种风险，帮助投资者做出明智的投资决策，并明确金融投资公司和投资者的权利和义务。

二、定义与解释

1.相关术语定义

（1）“投资产品”指甲方提供的各类金融投资产品，包括但不限于股票、债券、基金、期货、外汇等。

（2）“市场风险”指由于市场价格波动、利率变化、汇率波动等因素导致投资产品价值变动的风险。

（3）“信用风险”指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。

（4）“流动性风险”指投资者在需要卖出投资产品时，无法及时以合理价格变现的风险。

（5）“操作风险”指由于内部控制不完善、人为失误、技术故障等因素导致的风险。

（6）“法律风险”指因法律法规变化、合同纠纷等因素导致的风险。

（7）“政策风险”指因国家宏观政策调整、行业政策变化等因素导致的风险。

2.解释规则

（1）本风险提示函中的标题仅为方便阅读而设，不应影响对本函条款的解释。

（2）除非上下文另有明确规定，本函中使用的词语应具有其通常的含义。

三、投资风险概述

1.市场风险

（1）市场价格波动是投资过程中常见的风险之一。投资产品的价值可能会市场供求关系、宏观经济状况、政治事件等因素的变化而上下波动。

（2）利率变化可能会影响固定收益类投资产品的收益水平，同时也可能对股票市场产生间接影响。

（3）汇率波动可能会对涉及外汇交易的投资产品造成风险，导致投资者的本金和收益受到损失。

2.信用风险

（1）在投资过程中，投资者可能会面临交易对手违约的风险。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，导致投资者遭受损失。

（2）信用评级下调可能会导致投资产品的价值下降，增加投资者的风险。

3.流动性风险

（1）某些投资产品可能在市场上的交易不活跃，投资者在需要变现时可能难以找到合适的买家，从而导致无法及时以合理价格卖出投资产品。

（2）在市场极端情况下，流动性风险可能会加剧，使得投资者面临更大的损失。

4.操作风险

（1）金融投资公司的内部控制制度不完善可能会导致操作风险，例如交易指令错误、资金划拨失误等。

（2）人为失误和技术故障也可能会影响投资交易的正常进行，给投资者带来损失。

5.法律风险

（1）法律法规的变化可能会对投资活动产生影响，例如某些投资产品可能会因为法律法规的限制而无法继续交易。

（2）投资合同中的条款可能存在法律纠纷的风险，投资者需要仔细阅读合同条款，了解自己的权利和义务。

6.政策风险

（1）国家宏观政策的调整，如货币政策、财政政策的变化，可能会对金融市场产生影响，从而影响投资产品的收益。

（2）行业政策的变化也可能会对特定行业的投资产品产生影响，例如行业准入门槛的提高、税收政策的调整等。

四、投资者适当性

1.投资者分类

（1）根据投资者的风险承受能力和投资经验，将投资者分为保守型、稳健型、积极型等不同类型。

（2）投资者应根据自身的实际情况，如实填写投资者风险承受能力评估问卷，以便金融投资公司对其进行分类。

2.适合的投资产品

（1）不同类型的投资者适合的投资产品不同。保守型投资者适合低风险的投资产品，如国债、银行存款等；稳健型投资者适合中等风险的投资产品，如债券基金、混合基金等；积极型投资者适合高风险的投资产品，如股票基金、期货等。

（2）金融投资公司应根据投资者的分类结果，向其推荐适合的投资产品，并充分揭示投资产品的风险特征。

3.投资者风险承受能力评估

（1）投资者在进行投资前，应接受金融投资公司的风险承受能力评估。评估内容包括投资者的财务状况、投资目标、投资经验、风险偏好等方面。

（2）金融投资公司应根据评估结果，确定投资者的风险承受能力等级，并向投资者提供评估报告。投资者对评估结果有异议的，可以要求金融投资公司重新进行评估。

五、投资产品信息

1.产品描述

（1）[具体投资产品名称]是一款[产品类型，如股票型基金]投资产品，旨在通过[投资策略，如分散投资于多个行业的优质股票]实现资产的增值。

（2）该产品的投资范围包括[具体的投资领域，如国内A股市场、港股市场等]，投资比例为[各领域的投资比例]。

2.投资目标

（1）本投资产品的目标是在[投资期限，如3年]内，