DB4403_T 276-2022 大宗商品供应链金融服务风险管理规范.docx

ICS03.060CCSA11

DB4403

深圳市地方标准

DB4403/T276—2022

大宗商品供应链金融服务风险管理规范Riskmanagmentpracticesforcommoditysupplychainfinanceservices

2022-12-07发布2023-01-01实施

深圳市市场监督管理局发布

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I

目次

前言 II

引言 III

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4风险管理原则 1

4.1总则 1

4.2基本原则 2

5风险管理框架 2

5.1构成 2

5.2明确环境 2

5.3管理文化 3

5.4治理架构 3

5.5管理人员 3

5.6管理制度 4

5.7管理流程 6

5.8信息系统 6

6风险评估 6

6.1构成 6

6.2风险识别 7

6.3风险分析 8

6.4风险评价 8

7风险应对 8

7.1应对方式 8

7.2弹性管理 9

8监控与预警 9

8.1监控要素 9

8.2监控方式 10

8.3预警 10

8.4应对机制 10

9审查 10

10沟通与报告 10

10.1沟通 10

10.2报告 11

参考文献 12

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II

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由深圳市地方金融监督管理局提出并归口。

本文件起草单位：深圳市供应链金融协会、深圳市先行供应链金融研究院、广盈控股集团（深圳）有限公司。

本文件主要起草人：高婉宁、黄方、杨燕、谢凌、葛海莉、齐俊杰、邬宇进、侯颖娜、周晖、钟苑。

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III

引言

大宗商品属于社会经济活动的初级产品，具有价值公允、流通性强、交易量大、对资金需求量大等特点。近几年，供应链金融在大宗商品的应用越来越广，但随着大宗商品供应链金融规模的增长，大宗商品供应链金融服务机构面临的风险也不断加大。因此，如何对大宗商品供应链金融服务的风险进行有效管理显得尤为重要。

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1

大宗商品供应链金融服务风险管理规范

1范围

本文件规定了大宗商品供应链金融服务风险管理原则、风险管理框架、风险评估、风险应对、监控与预警、审查、沟通与报告等内容。

本文件适用于大宗商品供应链金融服务机构的风险管理，为大宗商品供应链金融服务机构的各项风险管理活动提供指引。

注：在不引起混淆的情况下，本文件中的“大宗商品供应链金融服务机构”简称为“服务机构”。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。3.1

大宗商品commodity

进入流通领域，但非零售环节，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。

注：通常包括但不限于：

a)能源商品。包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等；

b)基础原材料。包括钢、铜、铝、铅、锌、镍、钨、橡胶、铁矿石等；

c)农副产品。包括玉米、大豆、小麦、大米、咖啡、棉花、鸡蛋、棕榈油、植物油、糖等。3.2

供应链金融supplychainfinance

从供应链产业链整体出发，运用金融科技手段，整合物流、资金流、信息流等信息，在真实交易背景下，构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，提供系统性的金融解决方案。

[来源:《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》]3.3

供应链金融服务supplychainfinanceservice

为供应链产业链提供物流、商流、资金流、信息流等非融资性服务。

注：通常包括但不限于管理服务、科技服务、支付结算服务等。3.4

弹性resilience

当受到内外部不确定因素的冲击，使供应链的稳定性中断或被破坏时，能够重建稳定