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第一章依法执业

第一节从业资格

第七条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能

力。

有下列情形之一的，不予受理报名申请：

（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；

（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；

（三）考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；

（四）以、贿赂等不正当取得资格，被依法撤销资格未逾3年

的;

（五）被金融机构宣布在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；

（六）因被刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；

（七）法律、行政和规定的其他情形。

第十一条派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报

考人员的学历要求，有关办法由另行制定。

降低学历要求取得资格的，从业地域不得超出该派出机构辖区。

第十二条派出机构向备案后，可以对县级以下农村基层

地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政策。

说明：具备大专以上学历的人员通过规定考试后取得的资格，在范围内

通用；同时保监局可根据辖内实际调整参考人员学历，但取得的资格仅在当地保

监局辖区有效，这些人员欲跨区从事销售，还得另外参加考试取得相应资格。

第二节执业管理

第十五条公司、机构不得向下列人员：

（一）未持有资格的人员；

（二）未在信息系统中办理执业登记的人员；

（三）已经由其他机构办理执业登记的人员。

第十八条有下列情形之一的，公司、机构应当在5个工作日内收

回，并在信息系统中注销执业登记：

（一）销售从业人员离职的；

（二）销售从业人员的资格被注销的；

（三）销售从业人员因其他终止执业的；

（四）公司、机构停业、解散或者因其他无法继续经营的。

第三节管理责任

公司等相关机构销售从业人员代表自己销售产品，必须切实树

立管理，履行好对这些从业人员的、指导、监督责任，建立行之

有效的管理制度和机制。

第二十条公司、机构应当建立销售从业人员的管理，及

时、准确、完整地登记销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。

第二十一条公司、机构应当对销售从业人员进行培训，使其

具备基本的执业素质和。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业

道德。

公司委托机构销售产品，应当对机构的