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供应链金融培训

CATALOGUE目录供应链金融概述供应链金融产品与服务风险控制与管理体系建设信息技术在供应链金融中应用政策法规与监管要求解读企业实践案例分享与启示

01供应链金融概述

定义供应链金融是一种针对供应链各参与方的综合性金融服务，通过整合信息流、物流、资金流等资源，为供应链中的企业提供融资、结算、风险管理等多元化金融服务。发展历程供应链金融起源于20世纪末，随着全球化及互联网技术的发展，逐渐从线下走向线上，从单一的融资服务发展为涵盖供应链全流程的综合金融服务。定义与发展历程

包括供应链中的核心企业、上下游企业、金融机构、第三方服务机构等。参与主体金融产品风险控制包括应收账款融资、预付款融资、存货融资、信用贷款等多元化金融产品。通过供应链信息整合、风险评估模型、担保措施等手段，有效控制供应链金融风险。030201供应链金融核心要素

随着供应链管理的普及和企业对资金流管理的重视，供应链金融的市场需求不断增长，尤其在中小企业融资领域具有广阔的市场空间。市场需求未来，供应链金融将朝着更加智能化、数字化的方向发展，通过大数据、区块链等技术的应用，提高金融服务效率和风险控制水平，为供应链各参与方创造更大的价值。前景展望市场需求及前景展望

02供应链金融产品与服务

应收账款质押融资01企业将应收账款作为质押物，向金融机构申请贷款，以满足短期资金需求。应收账款保理02企业将应收账款转让给保理公司，由保理公司提供资金融通、买方资信评估、销售账户管理、信用风险担保等综合服务。应收账款证券化03将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的应收账款，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。应收账款融资产品

企业以自有或第三方合法拥有的动产为抵质押的授信业务，银行给予企业以一定融资支持。静态抵质押授信银行对于企业抵质押的商品价值设定最低限额，允许在限额以上的商品出库，企业可以以货易货。动态抵质押授信企业以自有或第三人合法拥有的标准仓单为质押的授信业务，银行给予企业以一定融资支持。标准仓单质押授信存货质押融资产品

先票/款后货授信银行在取得购货商（借款人）支付货款的银行承兑汇票或贷款后，向供应商（收款人）支付货款，供应商在收到货款后发货的融资方式。担保提货（保兑仓）授信银行向购货商（借款人）发放贷款，用于支付供应商（收款人）在未来一段时期内交付货物的款项，供应商根据购销合同发货，货物到达后设定抵质押为银行授信的担保。进口信用证项下未来货权质押授信银行为进口商开立的信用证项下的未来货权提供质押融资，进口商在销售货物后偿还贷款。预付款融资产品

根据供应链特点和企业需求，提供包括应收账款融资、存货质押融资、预付款融资等在内的综合金融服务方案。供应链金融解决方案针对不同行业的特点和需求，提供具有行业特色的金融服务方案，如汽车金融、医药金融、农业金融等。行业特色化金融服务为跨境贸易提供包括国际信用证、进口押汇、出口押汇、福费廷等在内的跨境供应链金融服务。跨境供应链金融服务利用互联网技术和大数据分析，为供应链上下游企业提供便捷、高效的在线融资服务。互联网供应链金融服务定制化金融服务方案

03风险控制与管理体系建设

风险评估方法及模型构建风险评估流程明确风险评估的目标、范围、步骤和时间表，确保评估工作有序进行。定量评估模型运用统计分析、机器学习等技术手段，对历史数据进行挖掘和分析，建立定量评估模型，预测潜在风险。定性评估方法结合专家经验、行业趋势等信息，对供应链金融业务中可能出现的风险进行定性评估。

建立涵盖市场风险、信用风险、操作风险等多维度的预警指标体系，实时监测风险状况。风险预警指标体系明确预警信息的收集、分析、报告和处置流程，确保风险事件得到及时有效处理。风险预警流程针对不同类型的风险事件，制定具体的应对措施，包括风险分散、风险转移、风险补偿等。应对措施制定风险预警机制与应对措施

内部审计与监督建立独立的内部审计机构，对供应链金融业务进行定期审计和监督，确保内部控制制度得到有效执行。内部控制制度建设完善供应链金融业务的内部控制制度，明确各部门职责和权限，规范业务流程。员工培训与教育加强员工风险意识和合规意识培训，提高员工对风险事件的识别和应对能力。内部控制体系完善与监督执行

明确合作机构的准入条件，包括注册资本、经营范围、信用评级等，确保合作机构具备开展供应链金融业务的基本资质。合作机构准入标准建立合作机构的评价机制，定期对合作机构进行综合评价，包括业务能力、风险控制能力、服务质量等方面。合作机构评价流程与合作机构签订详细的合作协议，明确双方的权利和义务，确保供应链金融业务规范开展。同时，建立合作协议的执行和监督机制，保障协议的有效执行。合作协议签订与执行外部合作机构选择与