银行案件防控知识培训.ppt

操作风险的类型人员：指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或由于自身素质、能力达不到岗位要求、工作不尽职造成的损失。流程：指银行管理制度、业务流程存在缺陷、漏洞，导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。系统：指银行内部IT系统不完善、软件硬件故障，不能形成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。外部事件：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。案件与操作风险01操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件，或内外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。02案件风险信息案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。案件与操作风险的关联性操作风险?演变?案件风险信息?恶化?案件；操作风险是银行业风险的必然表现。换句话说，全面的风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险。要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。五、银行案件风险成因和防控措施案件风险成因1、思想认识不充分，对案防重视不够2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失3、制度流程不健全，执行力不足4、监督检查不深入，不能有效揭示风险5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足6、教育培训不重视，部分员工行为失范7、经营思想不端正，弱化了内部管理8、选人机制不科学，重要岗位用人失察银行案件风险防控措施1、完善公司（法人）治理机制2、建立健全案件防控责任制度3、加强内部控制体系建设4、下大力气狠抓执行力建设5、增强稽核和业务检查的有效性6、建立案件责任追究制度7、强化科技系统技防功能8、建立科学的激励约束机制9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化10、加强对案防工作的监管案件责任追究的有关要求01《农村金融机构案件责任追究指导意见》规定：对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同。涉嫌违法犯罪的，无论涉案金额大小，一律开除。对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力，知情不报的间接责任人员，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。0221一案四问责：即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人的责任。上追两级：即重大案件责任追究到案发机构的上两级领导。双线问责：即对经营管理条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。3七、银监会案件防控工作推动背景：随着市场经济的发展和金融改革的深入，银行业金融机构操作风险同步加大，影响巨大的大案、要案多发，造成巨大的财务和声誉损失，引起国内外各界的高度关注。2005年开始，中国银监会在全国范围那开展银行业案件专项治理活动。2006-2008年，开展三年案件专项治理。（排查、问责、强内控）2009-2011年，开展三年案件防控治理。（规范、强化、提升）2012年-，构建规范化、制度化、常态化的长效案件防控工作机制。八、案件专项治理知识要点1、防范操作风险的“十三条意见”2、六个领域3、八个环节4、会计核算“六相符”5、四类案件6、立体式的案件查防体系7、“三个坚持”8、外科手术式作业检查方式9、九种人10、五结合11、四个到位12、三不为13、四项制度14、五道防线15、整改工作“六个明确”16、十个易发案件的环节17、双台账18、柜台业务“二十八个不准”1、防范操作风险的“十三条意见”一是高度重视防范操作风险的规章制度建设；二是切实加强稽核建设；三是加强对基层行的合规性监督；四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；五是坚持相关的行务管理公开制度；六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制休假制度，并确