融资融券业务流程.ppt

一、基本业务管理模式融资融券账户体系与结算交收登记结算公司信用交易资金交收账户客户信用交易担保资金账户客户A1管理账户客户An信用资金账户客户A1信用资金账户融资专用资金账户商业银行证券公司客户A1银行结算账户客户A2信用资金账户客户A2管理账户客户An管理账户客户A2银行结算账户客户An银行结算账户客户A1信用证券账户客户A2信用证券账户客户An信用证券账户其他自有资金账户客户信用交易担保证券账户融券专用证券账户信用交易证券交收账户自有证券账户一、基本业务管理模式－试点营业部选择公司对营业部开展融资融券业务实行许可制度，融资融券业务资质评审小组按照“适时申请、集中评定、动态调整”的原则严格审核。准入流程一、基本业务管理模式主要审核指标区域竞争能力风险控制能力帐户规范经营管理能力客户需求及结构初步确定六家营业部作为试点营业部营业部各类集中专题培训20余次，总部相关部门内部培训10余次；搭建了视频网络学院，录制了融资融券视频课件，供公司员工网络学习；组织了测试，优良率达95％以上。一、基本业务管理模式－－培训与教育公司业务人员培训投资者教育投资者集中融资融券教育已进行了10期；公司网站提供了融资融券基础知识和相关制度的内容；营业部业务人员的现场回答、开设专栏、赠送宣传折页等方式。一、基本业务管理模式--技术系统建设外部客户信用评级系统担保品评级系统内部净资本监控系统风险监控系统外部监管部门银行登记公司交易所数据中心集中交易系统集中清算交收管理系统集中财务管理系统融资融券业务系统架构一、基本管理业务模式--融资融券交易系统专有席位业务管理RDB专有席位清算结算系统融资融券后台风险管理平台客户A客户B客户C客户C客户C客户A客户B客户A客户BInternet/LANRDB营业部1营业部2融资融券系统Internet/LAN存管银行专用融资业务系统存管系统存管银行上海、深圳证券交易所证券交易所中央登记结算公司Internet/LAN三方存管业务系统申报回报业务系统营业部N业务风险控制信用交易处理担保品评级客户信用评级授信管理帐户管理资产管理系统管理公司资金管理系统证券金融公司一、融资融券交易系统柜员权限管理：操作柜员的管理、权限设定和业务操作日志查询；添加标题账户管理：信用证券账户开/销户、信用资金账户开/销户、信用客户类别信息设置、查询及修改等功能；添加标题交易管理：对投资者融资融券交易业务的管理；添加标题合约管理：合约资料的录入、审核、确认、注销、归档和分类查询等；添加标题标的券和担保物管理：标的券和担保物证券信息的登记和维护管理；添加标题盯市管理：对投资者融资融券账户的逐日盯盘和实时监控管理；添加标题预警/平仓管理：对达到警戒线客户的预警通知管理和对违约客户的平仓操作管理；添加标题清算管理：融资融券交易、三方存管以及合约到期的清算管理。添加标题系统的主要功能：一、基本业务管理模式--技术系统测试2006年7月15日、29日的两次全网测试中技术系统表现优异2008年10月25日、11月8日的融资融券全网测试也较好地完成了任务参加单位总部：零售客户服务总部、信息技术部、证券投资部、风险管理部营业部：共14家预试点营业部银行：中行、农行、工行、建行、交行、兴业、招商测试内容完全覆盖了沪深交易所要求的所有交易功能点所有营业部都成功完成了各项测试：包括但不限于信用账户开设、三方存管签约指定、客户评级与授信、合同及合约的开设以及担保品划转等非交易业务和各种信用交易业务银行资金转账功能正常清算及各项对账准确无误目录一、基本业务管理模式二、融资融券业务主要流程介绍三、其他辅助环节介绍二、业务流程主要环节介绍教育与风险揭示资质审核与征信合同签署信用账户开户授信担保品提交信用账户销户偿还债务信用交易交易监控清算数据报送2.1投资者教育投资者教育原则：广泛宣传、重点沟通、持续教育投资者教育内容：风险揭示、管理制度、基础知识、合同文本等主要风险提示：提示同样具有与普通A股交易所共有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等