融资融券推介话术.ppt

融资融券业务推介话术2011年6月目录Part1业务简介Part2融资融券的优势在哪里？Part3华泰的优势在哪里？Part4我们的客户在哪里？Part5遇到这些情况怎么说？Part6风险还是要说的…Part1业务简介普通交易融资融券交易资金、证券足额资金或证券向证券公司借入资金或证券杠杆效应无有法律关系委托买卖关系委托买卖关系借贷关系风险承担自行承担自行承担还会给证券公司带来风险Part2融资融券的优势在哪里？话术要点：相对于普通证券交易，这是创新，前所未有。双向获利模式Part2融资融券的优势在哪里？杠杆效应话术要点：相对于普通交易，多了杠杆效应；相对于期货交易，特别是股指期货，杠杆率较低，风险当然也低的多.Part2融资融券的优势在哪里？避险、对冲功能01话术要点：02未来将为高端客户构造避险产品提供配置，达到避险目的，如各种套利产品将陆续推出。03Part2融资融券的优势在哪里？“T+0”话术要点：融资可以实现间接“T+0”;融券就可以“T+0”。Part3华泰的优势在哪里？上市券商，充足的资本实力，将最大可能地满足客户的资券需求；依托“紫金理财”服务体系，丰富的咨讯产品，未来将为高端客户量身打造“泰融易”系列产品；全面的客户过程化跟踪服务能力，协助客户有效控制风险。首批通过证监会融资融券专业评价；Part4我们的客户在哪里？杠杆放大 自身具有盈利模式（趋势投资、套利交易等），希望借助杠杆放大收益的客户---如期现套利者希望借助杠杆放大规模；卖空机制 对卖空证券有兴趣，能够适应做空思维的客户；对某只股票的规律掌握较好，方便其进行波段双向操作；盘活资产 被动或主动长期持有大量股票的客户---如解禁大小非有市值管理需求的客户。Part4我们的客户在哪里？其实、CRM系统已经给你找好了。。。从鱼篓中抓鱼比从海里钓鱼容易多了。。。依托CRM系统中的“合格客户池”、“目标客户池”，事半功倍。池外客户也有机会。Part4我们的客户在哪里？为什么信用账户要早开？早开信用账户，抢占市场先机（历史经验）；信用账户兼容普通账户绝大多数功能；早占信用额度，抢占额度先机（转融通）。Part4我们的客户在哪里？融资融券只有部分券商可以办理，有利于开发客户；担保物交易可以佣金提成，因融资融券佣金比普通交易高，可以增加收入（根据某试点营业部经验的经验，一个亿元级客户可月增收一万余元,普通的数百万元的客户也可增收数千元；提高客户忠诚度，包括主被动两方面（主动服务，客户满意度提高；制度约束，18个月，客户转户门槛提高，客户被动留住）。融资融券给我们的员工及客户经理带来什么好处？Part5遇到这些情况怎么说？现在不符合进入门槛，怎么说？不足50万起点，动员客户能否设法补足；不足18个月，看看客户是否以前在华泰开过户，资金账户还在不在；告诉客户，试点期一过，将改成6个月。现在先参加各种培训、学习，也可先参加模拟交易，找找感觉。Part5遇到这些情况怎么说？12543符合进入条件，但对融资融券基本不懂我们营业部有紫金大讲堂，客户经理会定期给投资者上课；我们会邀请总部研究员来给客户讲课；华泰证券的网站上有关于融资融券的内容很多；办理业务前客户经理会按照监管要求详细的讲解业务、揭示风险。12345