2023年金融法试题.pdfVIP

金融法试题

一、简答题

1、商逑票抵行为的无因性

答:条据行为的无因性，是指票据行为与作为其发生前提的质性因去关系和分离，从而仗票据行为的效力，不可殳回点关

系的存废或其武力有无的影响。黑据行为的这种无因杖，也林为条据行为的批象姓或无色姓。

累据无因壮之含义涉及以下几个方面：（1）票据的无因姓事上是指票据行为的尢因粒.即票据行为所产生的法律批次。

其与所产生的票据法律关系和所由产生的反a关系特（别是因素关系）之间的关系：所以,对票据无因性涵义的理解事上就是对

这些关系的解释，（2）票据行为的外在无因性正如上所述，足指系据行为的效力独立存在，其放力如何，完全取决于M行为在形

式上是否符合票据法的熄定，而不攵由县址关系特（别是质四索关系）引起的法律行为的效力的影响。持票人不负证明给付西素

的戈任，只要依票据法的规定，可以注明医据债权的算成立和存续，就当然可以行使票希权利。（3）票据行为的内在无因姓是

指引起亲出行为、产生票据关系的质国泰从余挥行为中抽离,不构成票捱行为的自身内容“所以，当彩成票挥债权假务关系时.

屈炳上率招债务人不得以展础夫系所生的抗倪＞由对抗票据债权的行位。

2、商逑货币政策目的及其现工具

货币数箓的目的是物价稳定、充足就业、经济增长、国际收支平街。货币双策工具是中央很行为现货币政策目的所亲用

的玫袁■1■段。

其理工再：1.一般性的货币政某工具存（款泡备金政策，弃贴现政箓、公开市场业务）；2侬择微■的货■币政第工具证（券市

际信用拄制、不动产信用拄制、消赞方佃用拄制），，其他的货币或家工具（1L按信用控制、向核信用拄制）。

3、简述国务浣银行业乂带常理机杓对商幺狼行的接管制度

1、接管是金融机构已技或者也许发生信用危机，产吏黯响存款人的利站叶，空管机构淞遣人员进驻并在一定期限内行

使其经管管理权的制度。

2,接替的前提是商业银行已经或者也许发生信用危机，产更影响到存款人的利益.接管的目的是对被接管的商业银行采用

必生拓慈，以保如并缺的利星，恢发商生缎行的正常处替就力。

3、接管是国务院娘行止城跨管理机构对■料定商业奴行采用的一种短期的领、强制栏的城管补救措拘.

4,接管国务院随行业监督管院枕构决定并姐织实行.接管自接管决定实行之日是开始。自接管之日起，有接管姐织行使

商业银行的经营N理权。

5,接管终止的情杉：(1)接管决定的期RL加满或者国务院银行业我督苣理炕构决定的接管延期届满(2)接管期限届满前，

被接管的商业银行已恢及正常经营能力；(3)按管期限届满前，被接管的商业银行被合并或者被依法宣告破产。

4、简述证券公司的米本类理

对证券公司实行分类管理是国陆通行做法.按琳证券的承销、经纪和白管三大业务，相应地将证券公司分为三种类别，即

证冢承销商、证券短纪商和证券«营商”证券承4方商的基本工能是专门从事证券的代理发行业务，帮助证券发行人寿集资金；

证券连纪商的基本职能是接受投资办的妾托，代理证券的买套，并收取佣金；证券自管商的基本阴能是自行从事证券的买奏业

务，从中寻求差价回报。各因对证券公司的管理，都是按邨.上述三种空要业务进行核准或木■注册.其中对帆模比较大、信誉比

枚好的证界公司，允许同时从事证券承销、证券经纪和证券自营业务。但是，规定该类证券公司从享证券炫纪和证券自常业务

的人员、资金、眯目加以分开，不将足和操作。

5、简述票据的思本特性

累据是指出票人依法笺发的由自己或指示别人无条件丈付一定金额给收款人或持票人的有价证券，即%些以代替暂票流

通的有价证舞。

票据具有其独材的法律典性:

(1)票搪是设权证券,证券权利因作成证罪而创议。

票据是债权证券.段据权利人对票盘义务人行依付