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个人理财顾问服务投资风险告知协议

合同编号：__________

甲方（客户）：

姓名：__________

身份证号码：__________

地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

乙方（理财顾问机构）：

公司名称：__________

法定代表人：__________

公司地址：__________

联系方式：__________

电子邮箱：__________

一、前言

1.1协议的目的

本协议旨在明确乙方作为甲方的个人理财顾问，为甲方提供理财顾问服务过程中的双方权利、义务以及相关投资风险告知等事项，以保障双方的合法权益。

1.2适用范围

本协议适用于乙方为甲方提供的各类个人理财顾问服务，包括但不限于投资规划、资产配置、风险管理等方面的建议与咨询。

二、定义与解释

2.1相关术语定义

（1）“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供的专业投资建议和咨询服务。

（2）“投资产品”指乙方根据甲方的需求和情况，建议甲方投资的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。

（3）“投资风险”指投资产品在市场波动、经济环境变化等因素影响下，可能导致甲方投资本金损失或收益不达预期的风险。

2.2解释规则

本协议的解释应遵循公平、合理、诚实信用的原则。如本协议中的条款存在歧义或模糊之处，双方应通过友好协商进行解释和澄清。

三、服务内容与范围

3.1理财顾问服务内容

（1）乙方将对甲方的财务状况进行全面分析，包括但不限于资产、负债、收入、支出等方面，以评估甲方的风险承受能力和投资目标。

（2）根据甲方的风险承受能力和投资目标，乙方将为甲方制定个性化的投资规划和资产配置方案，包括投资产品的选择、投资比例的分配等。

（3）乙方将定期对甲方的投资组合进行跟踪和评估，根据市场变化和甲方的实际情况，及时调整投资策略和资产配置方案。

（4）乙方将为甲方提供投资市场的信息和分析，包括宏观经济形势、行业发展趋势、投资产品的特点和风险等，帮助甲方做出明智的投资决策。

3.2服务范围的限制

（1）乙方的理财顾问服务仅为建议和咨询性质，甲方应根据自己的判断和决策进行投资。乙方不对甲方的投资收益做出任何保证或承诺。

（2）乙方的服务范围仅限于甲方在本协议项下委托的事项，对于甲方未委托的事项，乙方不承担任何责任。

（3）乙方的服务内容不包括对甲方的投资资金进行托管或管理，甲方的投资资金应自行保管或委托第三方托管机构进行托管。

四、投资风险告知

4.1一般投资风险

（1）市场风险：投资产品的价值受市场供求关系、宏观经济形势、政治因素等多种因素的影响，市场价格可能会出现波动，导致甲方投资本金损失或收益不达预期。

（2）信用风险：投资产品的发行人或交易对手可能会出现违约或信用评级下降等情况，导致甲方投资本金损失或收益不达预期。

（3）流动性风险：某些投资产品可能存在流动性较差的情况，即在需要变现时可能无法及时以合理价格卖出，导致甲方资金周转困难。

（4）操作风险：由于甲方自身的操作失误或不可抗力等因素，可能导致投资指令无法及时、准确地执行，从而影响投资收益或造成本金损失。

（5）法律风险：投资活动可能会受到法律法规的变化和调整的影响，如税收政策、监管政策等的变化，可能导致甲方投资收益受到影响。

4.2特定投资产品风险

（1）股票投资风险：股票价格波动较大，受公司业绩、市场行情、宏观经济等多种因素影响，可能导致投资者本金损失较大。

（2）基金投资风险：基金的收益与风险取决于基金的投资组合和市场表现，不同类型的基金风险程度不同，如股票型基金风险较高，债券型基金风险相对较低。

（3）债券投资风险：债券价格受市场利率波动影响较大，当市场利率上升时，债券价格可能会下跌，导致投资者本金损失。债券发行人的信用状况也会影响债券的投资风险。

（4）保险投资风险：保险产品的投资收益与保险公司的经营状况和投资策略有关，可能存在收益不达预期的风险。同时保险产品的保障范围和条款也需要投资者仔细了解，以免在理赔时产生纠纷。

（5）其他投资产品风险：除上述投资产品外，其他投资产品如外汇、期货、贵金属等也存在各自的投资风险，投资者应在充分了解相关产品的特点和风险后，谨慎做出投资决策。

五、客户的权利与义务

5.1客户的权利

（1）甲方有权要求乙方按照本协议的约定为其提供理财顾问服务，并对乙方的服务质量进行监督和评价。

（2）甲方有权了解乙方为其制定的投资规划和资产配置方案的详细内容，并根据自己的实际情况提出修改意见。

（3）甲方有权在投资决策前，充分了解投资产品的特点、风险和收益情况，自主决定是否进行投资。

（4）甲方有权要求乙方对其个人信息和投资信息进行必威体育官网网址，未经甲方书面同意，乙方不得向任何第