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2006.112008.112007.11看了这张图，是否心中有数！2006年12月2008年12月2008年1月08年开放式基金虽然亏损严重，但是，短期的阵痛并不掩盖其中长期的绩优表现。2008/012009/01牛市09年中旬，大部分基金已由亏损转为获利。想知道自己的投资属性吗？保守型、稳健型、积极型现场投资属性测试！依投资属性建立投资组合1,您银行活期存款余额，已经够一年的家庭生活费作为紧急备用金吗?01无02有，但是不足额有，已经足够，甚至超过好几倍03测试题仅供参考041年内013年内02闲钱，估计近几年不会动用032，您投资的这笔钱，何时会动用？30%以上0120~30%0210%以下03没有043，每月收入中多少必须支付负债？4，假设您手上有100万可供投资，您会一次先投资五分之一，再慢慢观察金融行情，酌量加码先投资一半，其余视情况再投c.跌幅已深，将100万全部投资0102035，假设最近市场涨势凶猛，您获利目标是20%，现在投资报酬率已达17%，您会？提前赎回等到目标20%再赎回近日涨势似乎未停，决定把获利目标提高不能亏损110%以下10~20%之间20%以上26，报酬和风险是相对的，倘若投资100万元理财，您最多能忍受多少的亏损？本金和赚的钱统统收回，见好就收赚的钱回收，本金继续投资拿回一点点，大部分的钱继续投资将赚的钱跟本金，全部再投资，因为复利的效应能让财富累积增速7，投资赚了钱，您会怎么处理？03再予以加总，得到总分后，先看看021分b.2分c.3分d.4分01根据你所勾选的答案得到如此分数04您的投资属性，适合那些理财产品？投资属性参考总分投资属性7~10分保守型11~19分稳健型20分以上积极型三种类型投资人的投资组合建议能容忍的亏损期望的报酬率投资组合建议保守型投资人10%以下4~6%多布局债券型基金、股债平衡基金，不必担心突发的金融风暴或股灾。稳健型投资人10%~20%8~25%短期内能承受相对幅度的亏损，可搭配股票型基金、平衡型基金。积极型投资人20%以上25%以上能承受较大的波动幅度，直接投资股票或股票型基金为主，但必须要娴熟停利、停损的投资人，才能规避风险。投资属性与适合的投资品种参考投资属性不同类型股票及本公司代销基金为组合案例保守型40%金元比联丰利债券型基金，40%金元比联宝石动力保本基金，20%工银瑞信精选平衡稳健型50%嘉实稳健混合型基金，30%华夏沪深300指数基金，20%大盘蓝筹股（股票总和限5只）积极型50%绩优股，20%中小盘热点题材股，20%创业板，10%权证（股票总和限5只）案例来源:中国民族证券北京北沙滩营业部张春晖制作投资属性与适合的投资品种参考投资属性不同类型理财产品及本行代销基金为组合案例保守型稳健型积极型请练习填入我行理财产品、代销基金等投资组合练习8分钟2007年12月2008年12月2009年7月b.依市场趋势建立投资组合logo空头市场基金投资组合(大盘18周均走空,指数在18周均之下运行)保守型稳健型成长型积极型偏债型基金100%80%70%70%平衡型基金0%10%20%30%偏股型基金0%10%10%0%多头市场基金投资组合(大盘18周均走多,指数在18周均之上运行)保守型稳健型成长型积极型偏债型基金80%50%10%0%平衡型基金10%25%20%30%偏股型基金10%52570%70%不理会趋势之长期投资组合保守型稳健型成长型积极型偏债型基金90%70%25%10%平衡型基金10%20%25%20%偏股型基金0%10%50%70%c.依资金期限决定投资组合超短期投资组合参考--投资期间一年内01“货币型基金”“现金管理型产品”“人民币理财品种”02短期投资组合参考--投资期间三到五年中期投资组合参考--投资期间五到十年长期投资组合参考--投资期间超过十年人生阶段20~30岁31~40岁背景及理财目标毕业至结婚前,经济基础尚未稳定黄金十年,财富快速累积期,教育金\置产\退休金年报酬率10%10%投资比重3~4成收入进行投资股票型基金比重70%3成收入进行投资股票型基