证券基金销售培训.ppt

第十二条自助式前台系统应当通过在线阅读、文件下载、链接或语音提示等方式为基金投资人披露以下信息：（一）基金销售机构情况，包括注册地址，主要办公场所所在地，基金销售分支机构、网点，联系方式等；（二）客户开户协议等相关文档范本；（三）至少两种投诉处理方式；（四）揭示基金投资人自助服务的相关风险和防范措施，应当包括信息安全、异常操作、系统故障等，并提示基金投资人有通过第三方对基金销售机构提供的信息进行核实的义务和妥善保管自己账户密码、证书等身份数据的义务。条文解析-前台业务系统第十三条通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份；基金投资人自助开户或修改账户信息时，基金销售机构必须核对基金投资人名称与银行账户名是否一致。自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施；基金投资人通过互联网进行操作的，系统应当记录操作者的IP地址、数字证书等；基金投资人通过电话操作的，系统应当记录来电号码。在基金交易账户存在余额、在途交易或在途权益时，基金投资人不得通过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作，基金投资人必须持有效证件前往柜台办理。条文解析-前台业务系统条文解析-前台业务系统第十四条基金销售机构应当在自助式前台系统上设定以下限额：基金投资人单笔和每日累计可以认购、申购的最大金额；基金投资人单笔和每日累计可以赎回的最大金额。相关链接：《网上证券委托暂行管理办法》第十九条“证券公司应根据本公司的具体情况，采取技术和管理措施，限制每位投资者通过网上委托的单笔委托最大金额、单个交易日最大成交总金额。”第十七条后台管理系统实现对前台业务系统功能的支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。第十八条后台管理系统应当记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能：（一）基金销售机构基本信息应当包括名称、注册地址、联系人、负责人、联系方式等；（二）基金销售分支机构、网点基本信息应当包括名称、地址、联系人、负责人、联系方式等；（三）基金销售人员基本信息应当包括姓名、联系方式、所属分支机构或网点、资质证明等；系统应当具有记录基金销售人员的培训记录、违规信息等功能。条文解析-后台业务系统第二十条后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。第二十一条后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换：（一）应当具有将基金注册登记机构确认后的基金开户、基金交易数据导入系统进行处理的功能，包括基金注册登记机构发起的销户确认、账户冻结、份额冻结、账户解冻、份额解冻、非交易过户、份额拆分等特殊业务处理功能；（二）应当具有记录基金投资人银行账户、资金划付信息的功能；（三）应当具备配合基金注册登记系统进行基金销售规模控制的功能。条文解析-后台业务系统条文解析-后台业务系统第二十二条后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能：（一）核对基金销售机构记录的基金投资人持有的基金份额与基金注册登记机构提供的数据是否相符；（二）核对基金销售专户出入账金额与基金销售机构记录的认购、申购金额、赎回金额是否相符；（三）按照交易日期、基金、基金投资人、分支机构等进行明细核对；（四）记录对账作业中发现的问题，对重大问题应当做出报警并记录实际解决方式。条文解析-监管系统信息报送基金销售机构应当为中国证监会基金监管业务信息系统提供以下信息，并保证信息的真实性、准确性和完整性：每日基金销售机构基金交易情况；专业基金销售机构的年度财务、经营状况；基金销售机构应当委托基金销售专户开户行为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金销售专户资金流量数据。第二十三条01基金注册登记机构应当为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。基金注册登记机构应当委托清算账户开户行为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日清算账户资金流量数据。第二十四条02条文解析-信息管理平台管理信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案。系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案。系统升级时必须与基金管理人、基金注册登记机构进行联网测试。第二十五条第二十七条第二十六条信息管