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新一代票据业务系统业务方案

（2021.5）

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目录

新一代票据业务系统业务方案 1

1前言 6

1.1业务背景 6

1.2业务框架 7

2概述 10

2.1业务主体 10

2.2业务前准备功能 10

2.3签发和流转形式 11

2.4资金清算结算 11

2.5票据账户与结算账户 11

2.6信息管理和服务 12

2.7与其他系统或业务的关系 13

2.7.1与供应链平台相关票据业务的关系 13

2.7.2与“票付通”、“贴现通”的关系 13

2.7.3与交易系统的关系 14

2.7.4与ECDS的关系 14

3主要业务流程 15

3.1概述 15

3.1.1业务流程范围 15

3.1.2直连接口的业务要素 15

3.1.3新系统客户端的业务要素 18

3.2企业信息报备 18

3.3签发与撤回 19

3.3.1出票信息登记 19

3.3.2提示承兑 20

3.3.3撤票 21

3.4权利转让或设质 22

3.4.1提示收票 22

3.4.2转让背书 24

3.4.3贴现申请 25

3.4.4质押申请 27

3.4.5权属初始登记 28

3.4.6转贴现、回购 29

3.4.7非交易过户 29

3.5权利赎回 30

3.5.1回购式贴现赎回 30

3.5.2质押式回购的提前赎回 31

3.5.3质押式回购的逾期赎回 33

3.5.4质押解除 34

3.6到期及期后处理 35

3.6.1提前提示付款 36

4

3.6.2到期提示付款 37

3.6.3期后提示付款 39

3.6.4线上追偿 41

3.6.5贴现前追索 41

3.7再贴现及再贴现补充信息登记 44

3.7.1再贴现 44

3.7.2再贴现补充信息登记 45

3.8冻结及冻结解除登记 46

3.8.1冻结登记 46

3.8.2冻结解除登记 47

3.9增信处理 48

3.9.1票据保证 48

3.9.2增信信息登记维护 50

3.10票据查验 51

3.11不得转让的撤销 52

3.12票据行为的撤销 53

3.13存托业务处理 54

4资金清算结算 58

4.1功能概述 58

4.2资金结算机制 58

4.2.1资金结算方式 58

4.2.2企业类业务参与者的资金结算 58

4.2.3金融机构、非法人产品类参与者的资金结算 59

4.3结算指令管理 59

4.3.1逐笔结算 59

4.3.2批量结算 59

4.4结算等待池 61

4.4.1逐笔结算的结算等待 61

4.4.2批量结算的结算等待 61

4.5到期提示付款的批量清算结算 61

4.5.1批量清算结算流程 61

4.5.2批量清算范围 63

4.5.3特殊处理 63

4.6结算账户开户行与业务办理的接入机构不一致的资金结算处理 63

4.6.1结算账户开户行的结算确认和结果通知 63

4.6.2业务接入机构的结算结果通知 65

5资产托管 66

5.1功能概述 66

5.2票据资产存续期管理 66

5.2.1资产与票据资产 66

5.2.2票据（包）号的组成规则 66

5.2.3子票区间的组成规则 67

5.3账务与账户 67

5

5.3.1票据账户 68

5.3.2票据账户设置规则 68

5.3.3托管账务 68

6交易背景信息管理 70

6.1功能概述 70

6.2信息内容与结构 70

6.2.1交易背景信息 70

6.2.2交易背景信息中的凭证信息 70

6.2.3凭证信息中的附件或影像信息 71

6.3信息登记流程 71

6.4应用场景 72

7信息服务 73

7.1参与者信用信息查询 73

7.2影像信息查询 73

7.3附件信息查询 74

7.4托管票据明细信息查询 75

7.5企业报备信息查询 75

8业务主体管理 77

8.1功能概述 77

8.2业务主体体系 77

8.3业务主体的接入 79