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企业加强风险管理的方法

一、建立健全风险管理体系

(1)建立健全风险管理体系是企业应对市场竞争和不确定性挑战的重要保障。首先，企业需设立风险管理委员会，由高层管理人员组成，负责制定和监督风险管理政策。风险管理委员会应定期召开会议，对风险管理的各项决策进行讨论和审议。其次，企业应明确风险管理目标，确保风险管理与企业发展战略相一致。风险管理目标应具有明确性、可行性和可量化性，以便于后续的风险管理实施和效果评估。此外，企业还需建立风险管理组织架构，明确各部门在风险管理中的职责和权限，形成全员参与、协同管理的良好氛围。

(2)在风险管理体系建立过程中，企业应重视风险管理流程的规范化。首先，要明确风险识别流程，包括内部和外部风险识别。内部风险识别需关注企业运营、财务、人力资源等方面的潜在风险，而外部风险识别则需关注宏观经济、行业政策、市场环境等对企业的影响。其次，要建立风险评估流程，对识别出的风险进行分类、评估和排序，确定风险等级。风险评估过程中，应采用定性与定量相结合的方法，确保评估结果的客观性和准确性。最后，要建立风险应对流程，根据风险等级和影响程度，制定相应的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承担等。

(3)风险管理体系建立后，企业还需关注风险信息的收集、处理和传递。首先，要建立健全风险信息收集机制，确保风险信息的及时性和完整性。风险信息来源包括内部报告、外部监测、行业分析等。其次，要建立风险信息处理机制，对收集到的风险信息进行分类、整理和分析，为风险管理决策提供依据。最后，要建立风险信息传递机制，确保风险信息在企业内部的有效传递和共享。通过风险信息传递，可以使各部门了解风险状况，及时调整经营策略，降低风险发生的可能性和影响程度。同时，企业还应定期对风险管理体系进行评估和改进，以确保风险管理体系的有效性和适应性。

二、识别和评估企业风险

(1)企业在识别和评估风险时，首先需进行全面的内部和外部环境分析。例如，某制造企业通过分析发现，原材料价格上涨对其成本控制构成显著风险。根据数据，过去三年中原材料价格平均每年上涨5%，而该企业的产品售价涨幅仅为3%，导致毛利率逐年下降。针对此风险，企业进行了详细的成本效益分析，发现通过供应链多元化策略可以有效降低对单一供应商的依赖，从而规避价格上涨的风险。

(2)识别风险的同时，企业还需对潜在风险进行评估，以确定其发生的可能性和影响程度。以一家金融服务机构为例，通过对市场波动风险的评估，发现过去五年内，股市波动超过10%的事件平均每年发生2次，而企业投资组合中50%的资金投资于股票市场。据此，该机构评估市场波动风险对企业盈利的影响程度为中等，并制定了相应的风险管理措施，如分散投资、建立风险准备金等。

(3)在风险评估过程中，企业应考虑风险之间的相互作用。例如，某零售企业同时面临供应链中断和市场需求下降的风险。通过数据分析，企业发现供应链中断会导致产品缺货，进而影响销售额，而市场需求下降则会进一步加剧缺货问题。为评估这一风险组合对企业的影响，企业进行了情景分析，假设供应链中断概率为10%，市场需求下降概率为20%，结果显示，该风险组合可能导致企业年度亏损达1000万元，因此企业采取了加强供应链管理和优化库存策略的措施。

三、制定风险应对策略

(1)制定风险应对策略是企业风险管理的关键环节。首先，企业应根据风险评估的结果，确定风险应对优先级。例如，某互联网公司经过评估发现，数据安全风险和市场竞争风险对企业影响最大。针对数据安全风险，公司制定了以下策略：加强网络安全防护，投资建设防火墙和入侵检测系统，每年投入资金约500万元，并定期进行安全演练，提高员工的安全意识。对于市场竞争风险，公司采取了积极的市场拓展策略，包括增加研发投入，推出新产品，同时通过广告和营销活动提升品牌知名度，年投入约800万元，以增强市场竞争力。

(2)风险应对策略应包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承担等多种手段。以某建筑公司为例，在面临建筑行业周期性风险时，公司采取了以下措施：首先，通过调整项目组合，减少对单一市场或项目的依赖，降低周期性风险的影响。其次，公司加强了成本控制，通过优化施工流程、提高材料利用率等措施，降低项目成本，增强抗风险能力。此外，公司还通过购买工程保险，将部分风险转移给保险公司，以减轻潜在损失。据统计，实施这些策略后，公司年成本降低了5%，工程保险费用占总成本的比例控制在2%以内。

(3)在制定风险应对策略时，企业还需考虑策略的持续性和适应性。例如，某金融机构在应对利率风险时，不仅建立了利率风险模型，还定期进行风险评估和压力测试。根据模型预测，若利率上升1%，该机构的净利息收入将下降约10%。为应对这一风险，公司采取了以下策略：一是调整资产结构，增加浮