服务外包社会化现金清分要求编制说明.docxVIP

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2025-01-30 发布于上海
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服务外包社会化现金清分要求编制说明.docx

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标准名称

服务外包社会化现金清分要求

任务来源

（项目计划号）

《安徽省市场监督管理局关于下达2024年第三批安徽省地方标准制修订计划的通知》（皖市监函〔2024〕377号）

2024-3-141

第一起草单位

（盖章）

安徽盛泉金融服务有限公司

单位地址

安徽省合肥市高新区天元路5号

参与起草单位

安徽鞍盛信息科技有限公司、安徽省服务贸易和数字贸易协会、安徽省质量和标准化研究院

标准起草人

（全部起草人，应与标准文本前言中起草人排序一致）

序号

姓名

单位

职务

职称

电话

１

２

３

４

５

６

７

８

编制情况

1、编制过程简介

1.形成标准草案：2024年9月4日，收到《安徽省市场监督管理局关于下达2024年第三批安徽省地方标准制修订计划的通知》（皖市监函〔2024〕377号）后，安徽盛泉金融服务有限公司组织了相关起草单位的技术骨干成立标准制定工作组，拟订了工作计划，明确了工作组成员及相关职责。

2024年9月-10月，收集查阅国家、行业、地方及团体标准，认真归类分析相关材料内容，确定了标准基本结构。2024年11月，工作组以多种形式向相关单位开展了调研，了解省内银行现金清分外包工作对标准的要求，工作组在调研、资料收集的基础上，形成标准草案。

2.形成征求意见稿：2024年12月-2025年1月，工作组多次召开标准研讨会，对标准草案进行进一步研讨，根据研讨意见形成征求意见稿。

3．形成标准送审稿：2025年月日通过安徽省市场监督管理局官网征求意见，共向X个有关行业单位、科研院所、大专院校及有代表性的标准利益方发函征求意见。截止到2025年月，征求意见共收到家单位X条意见，最终X条采纳。根据征集到的意见，工作组对收集到的意见进行研讨分析，形成了标准送审稿。

4.形成标准报批稿：2025年月日，安徽省市场监督管理局在合肥组织召开了《服务外包社会化现金清分要求》地方标准审查会，来自X等单位专家组成审查专家组。专家组认真听取了编制单位的汇报，审阅了相关材料，经质询和讨论，提出了X条修改建议，并一致认为《服务外包社会化现金清分要求》通过审查,建议修改完善后报批。

工作组根据审查意见对标准送审稿作了修改和完善，于2025年月底形成标准报批稿、编制说明及其它相关文件。

2、制定标准的必要性和意义

必要性：

现金清分是指对现金进行版别和面额区分、假币鉴别没收处理、数量统计，按照钞券流通标准进行质量分类，并按一定规格进行捆扎包装的处理过程。一直以来，我国对现金的清分处理工作，都高度集中于人民银行和商业银行，但随着近年来我国人民币现金供应量的快速增加，中央银行和商业银行已显滞后的现金清分能力与流通市场日益增长的货币流通需求之间的矛盾愈加凸显。在这样的情况下，将原来银行内部完成的现金清分工作转包给银行外部的社会化清分机构完成，加大现金清分的社会化服务力度，既已成银行越来越多的选择。

至2020年末，我省共有银行业金融机构198家，机构营业网点8千余个，我省金融业的稳健运行产生了大量的精细化、高标准的社会化现金清分等金融服务外包业务需求。《银行业金融机构现金清分管理的指导意见》指出：“允许银行业金融机构自主选择全额清分实现的方式，可以采取自建清分中心实行集中清分、网点配备清分机独立清分、共建清分中心合作清分、清分业务外包等多种方式，人民银行分支机构不得对银行业金融机构的现金清分方式进行干预。”社会化现金清分工作对于保证社会流通中现金的整洁度、维护银行资金安全、遏制假币在社会上非法流通起到非常重要的作用。但至目前，暂无现金清分业务相关国家标准、行业标准和安徽省地方标准，清分效率低、作业不规范、人员管理不完善、运作成本提高等问题频现，导致管理成效低且运营风险增加，服务水平参差不齐，相关标准缺失的弊端日益凸显。因此，制定本地方标准规范行业运营和管理十分必要。

意义：

通过《服务外包社会化现金清分要求》地方标准的制定，符合我省《安徽省“十四五”金融业发展规划》部署和加快服务外包产业转型升级的要求；填补国家、行业及我省地方领域相关标准空白，帮助积极转化创新成果；社会化现金清分服务作为金融服务外包业务的重要部分，加快制订更细化的相关分项标准，提高标准对实际业务的促进作用，为我省金融服务外包领域搭建完善的标准体系。通过规范社会化现金清分服务质量，有助于稳定金融秩序、维护公众权益，对行业起到引领和示范效应，推动我省金融服务外包行业的高质量发展。

3、制定标准的原则和依据，与现行法律法规、标准的关系

（一）本标准的制订原则：

科学性原则。编制出明确且无歧义的条款，并通过这些条款的使用，促进社会化现金清分业务的标准化、规范化。

统一性原则。统一的内容包括：标准的结构、文本和术语，保证标准能够被使用者无歧义地理解。

协调性原