个人理财学2学习课件.pptxVIP

RFP财务策划概论;一、基础概念;理财需求个别化;个人财务规划(FinancialPlanning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案;1、投资规划

2、居住规划

3、教育投资规划

4、个人风险管理和保险规划

5、个人税务筹划

6、退休计划

7、遗产规划;1、建立和界定与客户的关系

2、收集数据并分析其理财目标和期望

3、分析客户当前的财务状况

4、整和策略并提出综合个人财务计划

5、执行综合个人财务计划

6、监控综合个人财务计划的实施;市场潜力;市场潜力;市场潜力;市场潜力;个人理财服务模式

——金融服务业的核心竞争力;个人理财服务模式

——金融服务业的核心竞争力;个人理财与专家理财的比较;绩效管理

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投资收入如何

市场趋势如何

有无需要调整投资

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提供帐户管理

市场资讯

专业建议;RFP财务策划概论;工薪收入;理财的定义

所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。

两层含义

●推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式

●资金增值最大化

理财手段

●合理选择投资工具

●合理分配资金;投资理财的四个原则;明确客户的理财目标

了解客户的收支状况

诊断客户的风险承受能力

制定理财方案;钱——都用来做什么？;?积累教育准备金;?现金净支出;净现金流量;人的一生就是现金流量的管理过程;;投资目标;不同阶段的理财目标;客户收支状况调查表

;;风险--回报互相补偿;客户风险承受能力的诊断;;;投机型;;投资者乙;;;祝您成为理财高手！;;;;;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-207月-20Sunday,July19,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。22:35:0522:35:0522:357/19/202010:35:05PM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2022:35:0522:35Jul-2019-Jul-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿??22:35:0522:35:0522:35Sunday,July19,2020

13、志不立，天下无可成之事。7月-207月-2022:35:0522:35:05July19,2020

14、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfIdgonealone,Icouldnthaveseennearlyasmuch,becauseIwouldnthaveknownmywayabout.

。19七月202010:35:05下午22:35:057月-20

15、会当凌绝顶，一览众山小。七月2010:35下午7月-2022:35July19,2020

16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/7/1922:35:0522:35:0519July2020

17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。10:35:05下午10:35下午22:35:057月-20