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银行内控制度建设

目录

银行内控制度建设（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

一、内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

背景介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

内控制度的重要性与目标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

二、银行内控制度总体架构设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

总体框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.1治理层内控制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2业务管理层内控制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

1.3风险管理层内控制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

制度体系构建原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.1全面性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.2重要性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

2.3制衡性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

三、核心业务内控制度建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

信贷业务内控制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.1信贷业务审批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

1.2风险评估和防范措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

1.3信贷业务后续管理要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

存款业务内控制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1存款业务操作流程规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.2存款业务风险防范措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.3客户服务与投诉处理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

四、风险管理与合规内控制度建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

银行内控制度建设（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

1.1背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

1.2目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

二、银行内控制度概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

2.1内控制度的定义与内涵．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.2内控制度的构成要素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.3内控制度的作用与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

三、银行内控制度建设原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

3.1合规性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.2效益性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.3系统性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

3.4灵活性原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

四、银行内控制度建设流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

4.1制定内控制度建设规划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

4.2设