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企业经营风险的成因分析及其利用和控制问题.doc

第一章企业经营风险的成因分析

(1)企业经营风险成因分析首先应关注市场环境的变化。在当前经济全球化背景下，市场环境的不确定性日益增强。以我国为例，近年来，全球经济增速放缓，国际贸易摩擦加剧，这些都对企业经营带来了巨大的挑战。据统计，2019年我国出口企业面临的外部环境风险指数较上年同期上升了15%，其中，贸易摩擦风险对出口企业的影响最为显著。例如，某家电企业由于受中美贸易摩擦影响，出口订单大幅减少，导致企业生产停滞，库存积压，最终造成巨额损失。

(2)企业内部管理因素也是导致经营风险的重要原因。内部管理不善、决策失误、内部控制薄弱等问题都会引发经营风险。以我国某知名乳制品企业为例，由于内部管理不善，导致产品安全问题频发，消费者信任度下降，市场份额大幅缩水。据相关数据显示，该企业在2018年的市场份额较2017年下降了20%。此外，企业内部决策失误也会导致经营风险。如某房地产企业由于盲目扩张，过度依赖高杠杆，最终在房地产市场调整中陷入困境。

(3)企业经营风险还可能来源于外部竞争压力。随着市场竞争的加剧，企业面临的外部竞争压力不断增大，尤其是在新兴产业的快速发展下，企业需要不断进行技术创新、产品升级，以保持市场竞争力。以我国互联网行业为例，近年来，互联网巨头纷纷布局新零售、无人驾驶等领域，对传统行业带来了巨大的冲击。据统计，2019年我国互联网企业研发投入同比增长了30%，而传统行业企业的研发投入增速仅为10%。这种竞争压力使得企业不得不加大研发投入，以应对市场变化，这也增加了企业的经营风险。

第二章企业经营风险的类型及特征

(1)企业经营风险类型多样，主要包括市场风险、财务风险、运营风险和法律风险。市场风险涉及产品需求波动、价格波动和竞争加剧等因素，如某汽车制造商因市场需求减少而面临库存积压。财务风险则包括资金链断裂、债务风险和汇率风险等，例如，一家跨国公司因汇率波动导致利润大幅缩水。运营风险涉及供应链管理、生产流程、质量控制等方面，如某电子制造商因供应链中断而停产。法律风险则与合规性、知识产权保护和合同履行相关，如一家制药公司因产品安全事件而面临巨额罚款。

(2)企业经营风险具有以下特征：首先，风险的不确定性。企业难以准确预测风险发生的时间、地点和程度，如自然灾害、政策变化等风险因素往往难以预料。其次，风险的连锁性。一个风险事件可能引发一系列连锁反应，如某金融公司的违约可能导致整个金融市场动荡。第三，风险的复杂性。企业经营风险涉及多个方面，需要综合考虑宏观经济、行业趋势、企业自身等多重因素。例如，某电信企业在推进5G建设过程中，不仅要应对技术难题，还要应对政策调整和市场竞争。

(3)企业经营风险还具有动态性、系统性和累积性。动态性指的是风险随着时间和市场环境的变化而变化，如某电商企业可能因消费者偏好转变而面临风险。系统性风险则是指风险在多个环节和领域相互作用，如全球金融危机对全球范围内的企业产生广泛影响。累积性风险则是指风险在一段时间内逐渐积累，最终可能导致企业崩溃，如某建筑企业因长期忽视安全管理和质量控制而积累的风险最终导致重大安全事故。

第三章企业经营风险利用的策略与方法

(1)企业经营风险利用的关键在于识别和评估潜在的机会。企业可以通过建立完善的风险管理体系，对市场趋势、技术变革、政策导向等进行深入分析，从而发现潜在的风险转化为机遇的可能性。例如，某科技企业通过前瞻性研究，预见到5G技术的普及将带来新的市场机遇，因此提前布局相关产品研发，成功抓住了市场先机。

(2)企业可以利用风险分散策略来降低单一风险的影响。这包括在多个市场、多个产品线、多个供应商之间进行投资和业务布局，以减少对单一市场的依赖。例如，某跨国零售企业通过在全球多个国家和地区设立分支机构，分散了市场风险，即使在某个国家市场出现下滑，整体业绩也不会受到太大影响。

(3)企业还可以通过风险对冲策略来管理风险。这包括使用金融衍生品、保险合同等方式来锁定价格、利率或汇率，以减少不确定性带来的损失。例如，某农产品加工企业通过购买期货合约来锁定原材料价格，从而规避了价格波动带来的风险。此外，企业还可以通过内部风险管理工具，如风险准备金、应急计划等，来增强对风险的应对能力。

第四章企业经营风险控制的关键环节

(1)企业经营风险控制的关键环节首先在于建立健全的风险管理体系。这包括明确风险管理目标、制定风险管理策略、构建风险管理组织架构和流程。企业应设立专门的风险管理部门，负责识别、评估、监控和应对各类风险。例如，某金融机构通过建立全面的风险评估体系，对信贷、市场、操作等风险进行实时监控，有效降低了风险暴露。

(2)有效的风险评估是风险控制的核心。企业应运用定性和定量相结合的方法，对潜